Comment devenir un planificateur financier certifié ™?
Un planificateur financier agréé ™ (CFP®) aide ses clients à planifier leur avenir financier en prévoyant leur retraite, en obtenant la meilleure assurance possible dans des situations particulières et en évaluant leurs objectifs financiers. Le travail englobe une variété de tâches qui vont de la préparation d'un plan financier initial à la réalisation et au suivi du plan. La nature du travail signifie qu'un planificateur financier certifié ™ passe la majeure partie de son travail à travailler avec le public. Pour devenir un planificateur financier agréé, vous devez obtenir un baccalauréat, suivre un cours agréé CFP®, réussir l'examen de certification et compter trois ans d'expérience en planification financière.
Vous aurez besoin d'un baccalauréat et devez suivre un programme CFP® dans un collège inscrit par le conseil de Certified Financial Planner ™ pour devenir un planificateur financier certifié ™. Un tel programme comprend généralement cinq ou six cours qui couvrent l’ensemble des connaissances nécessaires à l’examen, notamment les investissements, la planification successorale, les avantages sociaux, les processus de planification financière et la planification fiscale. Ceux qui détiennent des diplômes supérieurs ou des certifications spécifiques peuvent être autorisés à passer l'examen de certification sans ce programme; cependant, vous devrez soumettre votre relevé de notes pour être pris en compte. Si vous décidez de ne pas obtenir un diplôme ou un certificat d'un programme enregistré, vous pouvez toujours passer l'examen de certification, mais vous devrez obtenir un diplôme ou une certification accepté avant d'obtenir la certification.
Si vous souhaitez devenir un planificateur financier certifié ™, vous passerez ensuite à l'examen de planificateur financier certifié ™ qui couvre différents domaines des processus comptables, de l'analyse financière, de l'économie, de l'assurance et du droit des affaires. L’examen vous demande d’appliquer à divers problèmes ce que vous avez appris au cours de vos études. Vous devrez vous présenter à l'examen et payer des frais, et l'examen est généralement donné sur une période de deux jours.
Une fois que vous avez réussi l'examen CFP®, vous ne devenez toujours pas un planificateur financier agréé ™ avant d'avoir satisfait aux exigences en matière d'expérience. Vous aurez besoin d'au moins trois ans d'expérience à temps plein dans la planification financière et devrez soumettre une documentation de votre expérience au conseil d'administration du CFP®. Cette expérience peut survenir avant ou après l’examen initial, à condition que celui-ci satisfasse à l’exigence minimale d’au moins trois ans. Vous devrez également accepter un code d'éthique. Après avoir obtenu votre certification, vous aurez besoin de 30 heures de formation continue tous les deux ans pour conserver votre statut.