Comment devenir un planificateur financier certifié ™?
Un planificateur financier certifié ™ (CFP®) aide ses clients à planifier leur avenir financier en aidant à planifier la retraite, à l'obtention de la meilleure assurance pour des situations particulières et à l'évaluation des objectifs financiers. Le travail englobe une variété de tâches qui vont de la préparation d'un plan financier initial à la réalisation et à la surveillance du plan. La nature de l'emploi signifie qu'un planificateur financier certifié ™ passe une grande partie de son emploi à travailler avec le public. Pour devenir un planificateur financier certifié ™, vous devrez obtenir un baccalauréat, suivre un cours CFP® approuvé, passer l'examen de certification et avoir trois ans d'expérience dans la planification financière.
Vous aurez besoin d'un baccalauréat et aurez également besoin de suivre un programme financier CFP® dans un collège enregistré par le Conseil financier certifié ™ pour devenir un Planner Financière certifié. Un tel programme se compose généralement de cinq ou six cours qui couvrent le corpus de connaissances pour l'examen,y compris les investissements, la planification successorale, les avantages sociaux, les processus de planification financière et la planification fiscale. Ceux qui détiennent des diplômes ou des certifications plus élevés peuvent être autorisés à passer l'examen de certification sans ce programme; Cependant, vous devrez soumettre votre transcription au collège à considérer. Si vous décidez de ne pas obtenir de diplôme ou de certificat à partir d'un programme enregistré, vous pouvez toujours passer l'examen de certification, mais vous devrez obtenir un diplôme ou une certification accepté avant d'obtenir une certification.
Si vous souhaitez devenir un planificateur financier certifié ™, vous passerez ensuite l'examen Certified Financial Planner ™ qui couvre divers domaines de processus comptables, d'analyse financière, d'économie, d'assurance et de droit commercial. L'examen vous demande de postuler à divers problèmes que vous avez appris dans vos études. Vous devrez demander l'examen et payer des frais, et l'examen estgénéralement donné sur une période de deux jours.
Après avoir réussi l'examen CFP®, vous ne deviendrez toujours pas un planificateur financier certifié ™ jusqu'à ce que vous répondiez aux exigences d'expérience. Vous aurez besoin d'au moins trois ans d'expérience dans le travail à temps plein dans la planification financière et devrez soumettre une documentation de votre expérience au conseil d'administration du CFP®. Cette expérience peut venir soit avant de passer l'examen initial, soit après elle, tant qu'elle répond à l'exigence minimale d'au moins trois ans. Vous devrez également accepter un code d'éthique. Après avoir obtenu votre certification, vous devrez avoir 30 heures de formation continue tous les deux ans pour maintenir votre statut.