Come posso diventare un planner finanziario certificato ™?
A Certified Financial Planner ™ (CFP®) aiuta i suoi clienti a pianificare il loro futuro finanziario aiutando a pianificare la pensione, ottenendo la migliore assicurazione per situazioni particolari e valutando gli obiettivi finanziari. Il lavoro comprende una varietà di compiti che vanno dalla preparazione di un piano finanziario iniziale allo svolgimento e al monitoraggio del piano. La natura del lavoro significa che un planner finanziario certificato ™ spende gran parte del proprio lavoro lavorando con il pubblico. Per diventare un Planner finanziario certificato ™, dovrai guadagnare una laurea, frequentare un corso CFP® approvato, superare l'esame di certificazione e avere tre anni di esperienza nella pianificazione finanziaria.
Avrai bisogno di un diploma di laurea e dovrai anche prendere un programma CFP® in un college registrato dal programma di pianificazione finanziaria certificata per diventare un pianificazione finanziaria certificata ™. Tale programma è in genere costituito da cinque o sei corsi che coprono il corpus di conoscenze per l'esame,tra cui investimenti, pianificazione immobiliare, benefici per i dipendenti, processi di pianificazione finanziaria e pianificazione fiscale. Coloro che detengono gradi o certificazioni più elevati possono essere autorizzati a sostenere l'esame di certificazione senza questo programma; Tuttavia, dovrai inviare la tua trascrizione del college per essere considerata. Se decidi di non ottenere una laurea o un certificato da un programma registrato, puoi comunque sostenere l'esame di certificazione ma dovrai ottenere una laurea o una certificazione accettata prima di ottenere la certificazione.
Se vuoi diventare un Planner finanziario certificato ™, sosterrai l'esame Planner finanziario certificato ™ che copre varie aree di processi contabili, analisi finanziarie, economia, assicurazione e diritto commerciale. L'esame ti chiede di applicare a vari problemi le cose che hai imparato nei tuoi studi. Dovrai richiedere l'esame e pagare una commissione e l'esame lo èin genere somministrato per un periodo di due giorni.
Dopo aver superato l'esame CFP®, non diventerai ancora un Planner finanziario certificato ™ fino a quando non soddisfi i requisiti di esperienza. Avrai bisogno di almeno tre anni di esperienza nel lavoro a tempo pieno nella pianificazione finanziaria e dovrai presentare la documentazione della tua esperienza al consiglio CFP®. Questa esperienza può arrivare prima di sostenere l'esame iniziale o dopo averla soddisfatto il requisito minimo di almeno tre anni. Dovrai anche accettare un codice etico. Dopo aver ottenuto la certificazione, dovrai avere 30 ore di formazione continua ogni due anni per mantenere il tuo status.