Hvordan bliver jeg en certificeret finansiel planlægger ™?
En Certified Financial Planner ™ (CFP®) hjælper sine klienter med at planlægge deres finansielle fremtid ved at hjælpe med at planlægge pension, opnå den bedste forsikring i bestemte situationer og vurdere økonomiske mål. Jobbet omfatter en række opgaver, der spænder fra at udarbejde en indledende økonomisk plan til gennemførelse og overvågning af planen. Arten af jobbet betyder, at en certificeret finansiel planlægger ™ bruger meget af sit job på at arbejde med offentligheden. For at blive en Certificeret Financial Planner ™ skal du optjene en bachelorgrad, tage et godkendt CFP®-kursus, bestå certificeringseksamen og have tre års erfaring i økonomisk planlægning.
Du har brug for en bachelorgrad og skal også tage et CFP®-program på et college registreret af Certified Financial Planner ™ Board for at blive en Certified Financial Planner ™. Et sådant program består typisk af fem eller seks kurser, der dækker kendskabet til eksamen, herunder investeringer, ejendomsplanlægning, medarbejderfordele, økonomisk planlægningsprocesser og skatteplanlægning. De, der har specifikke højere grader eller certificeringer, kan have tilladelse til at tage certificeringseksamen uden dette program; Du bliver dog nødt til at indsende din college-udskrift for at blive overvejet. Hvis du beslutter ikke at få en grad eller certifikat fra et registreret program, kan du stadig tage certificeringseksamen, men bliver nødt til at opnå en accepteret grad eller certificering, inden du får certificering.
Hvis du ønsker at blive en Certificeret Financial Planner ™, tager du næsten den Certified Financial Planner ™ -eksamen, der dækker forskellige områder af regnskabsprocesser, økonomisk analyse, økonomi, forsikring og forretningsret. Eksamen beder dig om at anvende forskellige ting til de ting, du har lært i dine studier. Du bliver nødt til at ansøge om eksamen og betale et gebyr, og prøven gives typisk over en periode på to dage.
Når du har bestået CFP®-eksamen, bliver du stadig ikke en Certificeret Financial Planner ™, før du opfylder oplevelseskravene. Du har brug for mindst tre års erfaring i fuldtidsarbejde i økonomisk planlægning og bliver nødt til at indsende dokumentation for din oplevelse til CFP® Board. Denne oplevelse kan komme enten inden du starter den første eksamen eller efter den, så længe den opfylder minimumskravet på mindst tre år. Du bliver også nødt til at acceptere en etisk kodeks. Når du har fået din certificering, skal du have 30 timers efteruddannelse hvert andet år for at opretholde din status.