Hvordan bliver jeg en certificeret Financial Planner ™?
En certificeret Financial Planner ™ (CFP®) hjælper hans eller hendes klienter med at planlægge deres økonomiske fremtid ved at hjælpe med at planlægge at få den bedste forsikring til bestemte situationer og vurdere økonomiske mål. Jobbet omfatter en række forskellige opgaver, der spænder fra at udarbejde en indledende økonomisk plan til udførelse af og overvåge planen. Arten af jobbet betyder, at en certificeret Financial Planner ™ bruger meget af sit job med at arbejde med offentligheden. For at blive certificeret Financial Planner ™ skal du tjene en bachelorgrad, tage et godkendt CFP® -kursus, bestå certificeringseksamen og have tre års erfaring i økonomisk planlægning.
Du har brug for en bachelorgrad og også skal tage et CFP® -program på et college, der er registreret af den certificerede økonomiske planlægger ™ bestyrelse for at blive en certificeret økonomisk plan. Et sådant program består typisk af fem eller seks kurser, der dækker viden om eksamen,herunder investeringer, ejendomsplanlægning, medarbejderfordele, økonomiske planlægningsprocesser og skatteplanlægning. De, der har specifikke højere grader eller certificeringer, kan have lov til at tage certificeringseksamen uden dette program; Du bliver dog nødt til at indsende dit college -udskrift for at blive overvejet. Hvis du beslutter ikke at få en grad eller certifikat fra et registreret program, kan du stadig tage certificeringseksamen, men bliver nødt til at få en accepteret grad eller certificering, inden du får certificering.
Hvis du ønsker at blive certificeret Financial Planner ™, vil du derefter tage den certificerede Financial Planner ™ -eksamen, der dækker forskellige områder af regnskabsprocesser, økonomisk analyse, økonomi, forsikring og forretningsret. Prøven beder dig om at anvende forskellige problemer de ting, du har lært i dine studier. Du bliver nødt til at ansøge om eksamen og betale et gebyr, og eksamen ertypisk givet over en periode på to dage.
Når du har bestået CFP® -eksamen, bliver du stadig ikke en certificeret Financial Planner ™, før du opfylder erfaringskravene. Du har brug for mindst tre års erfaring med at arbejde på fuld tid i økonomisk planlægning og bliver nødt til at indsende dokumentation af din erfaring til CFP®-bestyrelsen. Denne oplevelse kan komme enten, før du tager den første eksamen eller efter den, så længe den opfylder minimumskravet på mindst tre år. Du bliver også nødt til at acceptere en etisk kodeks. Når du har fået din certificering, skal du have 30 timers efteruddannelse hvert andet år for at bevare din status.