Jak se mohu stát finančním plánovačem?

Abyste se stali finančním plánovačem, musíte dokončit čtyři kroky: postsekundární vzdělávání, zkušenosti, certifikace a licence. Všechny tyto kroky musí fungovat jako finanční plánovač. Finanční plánovač je někdo, kdo odpovídá za pomoc jednotlivcům s jejich investicemi a dlouhodobými finančními plány. To může zahrnovat vzdělávací fondy, předčasný odchod do důchodu nebo nákup akcií a dluhopisů.

Typ postsekundárního vzdělávání se doporučuje stát se finančním plánovačem od tříletého diplomu o finančním managementu nebo účetnictví od komunity nebo vysoké školy kariéry až po vysokoškolské vzdělání v oboru účetnictví. Převážná většina finančních plánovačů má vzdělání v oblasti účetnictví nebo financí. Může být velmi užitečné, když se pokoušíte porozumět finančním konceptům a poskytuje klientům ujištění, že v dané oblasti máte určité znalosti.

Praktické zkušenosti, které jsou užitečné, když se stanete finančním plánovačem, zahrnují zákaznický servis, finanční referent, účetní a práci pro investiční firmu. Všechny tyto zkušenosti kombinují klientské služby a finanční informace. Mnoho finančních plánovačů také získává dovednosti mluvení na veřejnosti a prezentačních dovedností, aby zvýšilo své dovednosti.

Většina finančních plánovačů je zaměstnána velkou konečnou nebo investiční společností. Tyto firmy často vyžadovaly, aby zaměstnanci absolvovali přizpůsobený kurz nabídky produktů, správy klientů, vyvážení portfolia a dlouhodobých investičních strategií. Tyto kurzy jsou poskytovány zdarma, ale úspěšné absolvování je obvykle podmínkou trvalého zaměstnání.

Některé státy mají licenční požadavky pro každého, kdo se chce stát finančním plánovačem. Informace o vzdělávacích požadavcích, zkouškách a licenčních poplatcích získáte u místní státní správy. Účelem těchto licencí je ujistit zákazníky, že jejich peníze budou řádně investovány a spravovány.

Finanční plánovači, kteří zahajují soukromou praxi, jsou obvykle certifikovaní veřejní účetní (CPA), kteří do své dovednosti přidali finanční plánování. Před zahájením soukromé praxe je třeba zvážit mnoho faktorů. Zdroje, podpora a financování jsou důležité položky, které mají přímý dopad na dlouhodobou životaschopnost tohoto typu společnosti.

Přilákání klientů může představovat další výzvu, protože vždy existují obavy týkající se umělců podvodu a dalších, kteří kradou peníze svých klientů. Poskytněte podpůrnou dokumentaci a reference od renomovaných firem a klientů, abyste ujistili potenciální zákazníky. Získejte dostatečné obchodní pojištění k ochraně klientů a vytvářejte propagační materiály, které lidem dají vědět, že jste k dispozici pro poskytování této služby.