Hvordan bliver jeg en finansiel planlægger?
For at blive en finansiel planlægger er der fire trin, du skal gennemføre: post-gymnasial uddannelse, erfaring, certificering og licens. Alle disse trin kræves for at arbejde som en finansiel planlægger. En finansiel planlægger er en person, der er ansvarlig for at hjælpe enkeltpersoner med deres investeringer og langsigtede økonomiske planer. Dette kan omfatte uddannelsesfonde, førtidspensionering eller køb af aktier og obligationer.
Den type gymnasial uddannelse, der anbefales at blive en finansiel planlægger, spænder fra et treårigt eksamensbevis i økonomistyring eller regnskab fra et samfund eller en karrierehøjskole til en grad i regnskab fra et universitet. Langt de fleste af de økonomiske planlæggere har en uddannelsesmæssig baggrund inden for regnskab eller økonomi. Det kan være meget nyttigt, når man prøver at forstå økonomiske koncepter og giver klienter sikkerhed for, at man har en vis mængde viden inden for området.
Praktisk erfaring, der er nyttig, når du bliver en finansiel planlægger, inkluderer kundeservice, finanschef, revisor og arbejder for et investeringsselskab. Alle disse oplevelser kombinerer kundeservices og økonomiske oplysninger. Mange økonomiske planlæggere opnår også offentlige taler- og præsentationsevner for at øge deres kvalifikationssæt.
De fleste økonomiske planlæggere er ansat i et stort finalt firma eller et investeringsselskab. Disse firmaer krævede ofte, at medarbejderne skulle gennemføre et tilpasset kursus i deres produktudbud, kundestyring, porteføljebalancering og langsigtede investeringsstrategier. Disse kurser leveres gratis, men vellykket gennemførelse er normalt et krav for fortsat ansættelse.
Nogle stater har licenskrav til alle, der ønsker at blive en finansiel planlægger. Kontakt din lokale stat for at få oplysninger om uddannelseskrav, eksamener og licensgebyrer. Formålet med disse licenser er at forsikre kunderne om, at deres penge vil blive investeret korrekt og forvaltet.
Finansielle planlæggere, der åbner en privat praksis, er normalt certificerede revisorer (CPA), der har tilføjet økonomisk planlægning til deres kvalifikationssæt. Der er mange faktorer, man skal overveje, før man åbner en privat praksis. Ressourcer, støtte og finansiering er alle vigtige poster, der har en direkte indflydelse på den langsigtede levedygtighed af denne type virksomheder.
Tiltrækning af kunder kan være en anden udfordring, da der altid er bekymring for svindelkunstnere og andre, der stjæler deres kunders penge. Giv understøttende dokumentation og referencer fra velrenommerede firmaer og klienter for at berolige potentielle kunder. Få tilstrækkelig forretningsforsikring til at beskytte klienter og oprette reklamemateriale, så folk kan vide, at du er tilgængelig for at levere denne service.