Wie werde ich Finanzplaner?
Um ein Finanzplaner zu werden, müssen Sie vier Schritte ausführen: postsekundäre Ausbildung, Erfahrung, Zertifizierung und Lizenzierung. Alle diese Schritte sind erforderlich, um als Finanzplaner zu arbeiten. Ein Finanzplaner ist jemand, der für die Unterstützung von Einzelpersonen bei ihren Investitionen und langfristigen Finanzplänen verantwortlich ist. Dies kann Bildungsfonds, Vorruhestand oder den Kauf von Aktien und Anleihen umfassen.
Die Art der postsekundären Ausbildung, die empfohlen wird, um Finanzplaner zu werden, reicht von einem dreijährigen Diplom in Finanzmanagement oder Rechnungswesen von einer Gemeinde oder Berufsschule bis zu einem Abschluss in Rechnungswesen von einer Universität. Die überwiegende Mehrheit der Finanzplaner verfügt über eine Ausbildung im Bereich Rechnungswesen oder Finanzen. Dies kann sehr hilfreich sein, wenn Sie versuchen, Finanzkonzepte zu verstehen, und bietet Kunden die Zusicherung, dass Sie über ein bestimmtes Fachwissen verfügen.
Praktische Erfahrungen, die hilfreich sind, wenn Sie Finanzplaner werden, umfassen Kundendienst, Finanzbeauftragter, Buchhalter und die Arbeit für eine Wertpapierfirma. All diese Erfahrungen kombinieren Kundenservice und Finanzinformationen. Viele Finanzplaner erwerben auch Rede- und Präsentationsfähigkeiten, um ihre Fähigkeiten zu verbessern.
Die meisten Finanzplaner sind bei einer großen Finanz- oder Investmentfirma angestellt. Diese Unternehmen verlangten oft von ihren Mitarbeitern, einen maßgeschneiderten Kurs in Bezug auf ihr Produktangebot, Kundenmanagement, Portfolioausgleich und langfristige Anlagestrategien zu absolvieren. Diese Kurse werden kostenlos angeboten, ein erfolgreicher Abschluss ist jedoch in der Regel eine Voraussetzung für die Weiterbeschäftigung.
In einigen Bundesstaaten gelten Genehmigungsanforderungen für alle, die Finanzplaner werden möchten. Wenden Sie sich an Ihre Landesregierung, um Informationen zu den Bildungsanforderungen, Prüfungen und Lizenzgebühren zu erhalten. Der Zweck dieser Lizenzen besteht darin, den Kunden zu versichern, dass ihr Geld ordnungsgemäß angelegt und verwaltet wird.
Finanzplaner, die eine Privatpraxis eröffnen, sind in der Regel Wirtschaftsprüfer (Certified Public Accountants, CPA), die ihre Fähigkeiten um Finanzplanung erweitert haben. Vor der Eröffnung einer Privatpraxis sind viele Faktoren zu berücksichtigen. Ressourcen, Unterstützung und Finanzierung sind wichtige Faktoren, die sich direkt auf die langfristige Rentabilität dieser Art von Unternehmen auswirken.
Die Kundengewinnung kann eine weitere Herausforderung darstellen, da Betrüger und andere Betrüger, die das Geld ihrer Kunden stehlen, immer Bedenken haben. Stellen Sie unterstützende Unterlagen und Referenzen von angesehenen Firmen und Kunden zur Verfügung, um potenzielle Kunden zu beruhigen. Schließen Sie eine ausreichende Unternehmensversicherung ab, um Ihre Kunden zu schützen, und erstellen Sie Werbematerial, um die Menschen darüber zu informieren, dass Sie für diesen Service zur Verfügung stehen.