Jak zostać planistą finansowym?
Aby stać się planistą finansowym, należy ukończyć cztery kroki: wykształcenie policealne, doświadczenie, certyfikat i licencjonowanie. Wszystkie te kroki są zobowiązane do pracy jako planista finansowy. Planista finansowy to ktoś, kto jest odpowiedzialny za pomoc osobom w inwestycjach i długoterminowych planach finansowych. Może to obejmować fundusze edukacyjne, wcześniejszą emeryturę lub zakup akcji i obligacji.
Rodzaj wykształcenia policealnego zaleca się, aby stać się planistą finansowym, od trzyletniego dyplomu zarządzania finansami lub rachunkowości od społeczności lub college'u kariery, do stopnia rachunkowości od uniwersytetu. Zdecydowana większość planistów finansowych ma wykształcenie w zakresie rachunkowości lub finansów. Może to być bardzo pomocne, próbując zrozumieć pojęcia finansowe i zapewniać klientom, że masz pewną wiedzę w tej dziedzinie.
praktyczne doświadczenie, które jest pomocne, gdy stajesz się finansowym PLANner obejmuje obsługę klienta, urzędnika finansowego, księgowego i pracę dla firmy inwestycyjnej. Wszystkie te doświadczenia łączą usługi klienta i informacje finansowe. Wielu planistów finansowych uzyskuje również umiejętności wystąpień publicznych i prezentacji, aby zwiększyć swoje umiejętności.
Większość planistów finansowych jest zatrudniona przez dużą firmę finałową lub inwestycyjną. Firmy te często wymagały od pracowników ukończenia spersonalizowanego kursu w ofercie produktów, zarządzaniu klientami, równoważeniu portfela i długoterminowych strategii inwestycyjnych. Kursy te są dostarczane bezpłatnie, ale pomyślne zakończenie jest zwykle wymogiem dalszego zatrudnienia.
Niektóre stany mają wymagania licencyjne dla wszystkich, którzy chcą zostać planistą finansowym. Skontaktuj się ze swoim lokalnym rządem, aby uzyskać informacje na temat wymagań edukacyjnych, egzaminów i opłat licencyjnych. Celem tych licencji jest ponowneZapewnij klientów, że ich pieniądze zostaną odpowiednio zainwestowane i zarządzane.
Planiści finansowi, którzy otwierają prywatną praktykę, są zwykle certyfikowani księgowi publiczni (CPA), którzy dodali planowanie finansowe do swojego zestawu umiejętności. Przed otwarciem prywatnej praktyki należy wziąć pod uwagę wiele czynników. Zasoby, wsparcie i finansowanie to wszystkie ważne elementy, które mają bezpośredni wpływ na długoterminową rentowność tego typu firmy.
Przyciąganie klientów może stanowić kolejne wyzwanie, ponieważ zawsze istnieją obawy dotyczące oszustw i innych, którzy kradną pieniądze swoich klientów. Zapewnij dokumentację uzupełniającą i odniesienia od szanowanych firm i klientów, aby uspokoić potencjalnych klientów. Uzyskaj wystarczające ubezpieczenie biznesowe, aby chronić klientów i utworzyć materiały promocyjne, aby poinformować ludzi, że możesz zapewnić tę usługę.