Jak zostać planistą finansowym?
Aby zostać planistą finansowym, musisz wykonać cztery kroki: wykształcenie policealne, doświadczenie, certyfikacja i licencjonowanie. Wszystkie te kroki są wymagane do pracy jako planista finansowy. Planista finansowy to osoba odpowiedzialna za pomoc osobom fizycznym w ich inwestycjach i długoterminowych planach finansowych. Może to obejmować fundusze edukacyjne, wcześniejsze emerytury lub zakup akcji i obligacji.
Rodzaj wykształcenia pomaturalnego zalecanego, aby zostać planistą finansowym, waha się od trzyletniego dyplomu zarządzania finansami lub rachunkowości w społeczności lub college'u zawodowym do dyplomu rachunkowości na uniwersytecie. Zdecydowana większość planistów finansowych ma wykształcenie w zakresie rachunkowości lub finansów. Może to być bardzo pomocne, gdy próbujesz zrozumieć koncepcje finansowe i zapewnia klientom, że masz pewną wiedzę w tej dziedzinie.
Praktyczne doświadczenie, które jest przydatne, gdy zostajesz planistą finansowym, obejmuje obsługę klienta, doradcę finansowego, księgowego i pracę w firmie inwestycyjnej. Wszystkie te doświadczenia łączą usługi dla klientów i informacje finansowe. Wielu planistów finansowych uzyskuje także umiejętności mówienia publicznego i prezentacji, aby zwiększyć swoje umiejętności.
Większość planistów finansowych jest zatrudniona przez dużą firmę finansową lub inwestycyjną. Firmy te często wymagały od pracowników ukończenia niestandardowego kursu w zakresie oferowania produktów, zarządzania klientami, bilansowania portfela i długoterminowych strategii inwestycyjnych. Kursy te są bezpłatne, ale pomyślne ukończenie jest zazwyczaj warunkiem kontynuacji zatrudnienia.
Niektóre stany mają wymagania licencyjne dla każdego, kto chce zostać planistą finansowym. Informacje o wymaganiach edukacyjnych, egzaminach i opłatach licencyjnych można uzyskać od lokalnych władz stanowych. Celem tych licencji jest zapewnienie klientów, że ich pieniądze będą właściwie inwestowane i zarządzane.
Planiści finansowi, którzy otwierają prywatną praktykę, to zwykle Certyfikowani Księgowi Publiczni (CPA), którzy dodali planowanie finansowe do swoich umiejętności. Przed otwarciem prywatnej praktyki należy wziąć pod uwagę wiele czynników. Zasoby, wsparcie i finansowanie to wszystkie ważne elementy, które mają bezpośredni wpływ na długoterminową rentowność tego rodzaju firmy.
Przyciąganie klientów może stanowić kolejne wyzwanie, ponieważ zawsze istnieją obawy dotyczące oszustów i innych osób, które kradną pieniądze swoich klientów. Dostarcz dokumentację pomocniczą i referencje od cenionych firm i klientów, aby uspokoić potencjalnych klientów. Uzyskaj wystarczające ubezpieczenie biznesowe w celu ochrony klientów i utwórz materiały promocyjne, aby poinformować ludzi, że jesteś dostępny do świadczenia tej usługi.