Come posso diventare un pianificatore finanziario?
Per diventare un pianificatore finanziario, è necessario completare quattro passaggi: istruzione post-secondaria, esperienza, certificazione e licenze. Tutti questi passaggi sono necessari per funzionare come pianificatore finanziario. Un pianificatore finanziario è qualcuno che è responsabile per aiutare le persone con i loro investimenti e piani finanziari a lungo termine. Ciò può includere fondi per l'istruzione, prepensionamento o l'acquisto di azioni e obbligazioni.
Il tipo di istruzione post-secondaria ha raccomandato di diventare un pianificatore finanziario che va da un diploma triennale in gestione finanziaria o contabilità da una comunità o università di carriera a una laurea in contabilità da un'università. La stragrande maggioranza dei pianificatori finanziari ha una formazione in materia contabile o finanziaria. Può essere molto utile quando si cerca di comprendere concetti finanziari e fornisce garanzie ai clienti che si dispone di una certa conoscenza nel campo.
L'esperienza pratica che è utile quando diventi un pianificatore finanziario include il servizio clienti, il responsabile finanziario, il contabile e il lavoro per un'impresa di investimento. Tutte queste esperienze combinano servizi ai clienti e informazioni finanziarie. Molti pianificatori finanziari acquisiscono anche capacità di parlare in pubblico e di presentazione per aumentare le proprie competenze.
La maggior parte dei pianificatori finanziari è impiegata da una grande società finanziaria o di investimento. Queste aziende spesso richiedevano ai dipendenti di completare un corso personalizzato nell'offerta di prodotti, gestione dei clienti, bilanciamento del portafoglio e strategie di investimento a lungo termine. Questi corsi sono offerti gratuitamente, ma il completamento con successo è di solito un requisito per un impiego continuativo.
Alcuni stati hanno requisiti di licenza per tutti coloro che vogliono diventare un pianificatore finanziario. Verificare con il governo locale per informazioni sui requisiti di istruzione, esami e tasse di licenza. Lo scopo di queste licenze è di rassicurare i clienti che i loro soldi saranno investiti e gestiti correttamente.
I pianificatori finanziari che aprono uno studio privato sono in genere contabili pubblici certificati (CPA) che hanno aggiunto una pianificazione finanziaria al loro set di competenze. Ci sono molti fattori da considerare prima di aprire uno studio privato. Risorse, supporto e finanziamenti sono tutti elementi importanti che hanno un impatto diretto sulla redditività a lungo termine di questo tipo di azienda.
Attrarre i clienti può presentare un'altra sfida, in quanto vi sono sempre preoccupazioni per gli artisti fraudolenti e altri che rubano i soldi dei loro clienti. Fornire documentazione e riferimenti di supporto da aziende e clienti rispettati per rassicurare i potenziali clienti. Ottieni un'assicurazione aziendale sufficiente a proteggere i clienti e crea materiale promozionale per far sapere alle persone che sei disponibile a fornire questo servizio.