Hoe word ik een financiële planner?

Om een ​​financieel planner te worden, zijn er vier stappen die u moet doorlopen: postsecundair onderwijs, ervaring, certificering en vergunningen. Al deze stappen zijn vereist om te werken als een financiële planner. Een financiële planner is iemand die verantwoordelijk is voor het helpen van individuen met hun investeringen en financiële plannen op lange termijn. Dit kan onder meer bestaan ​​uit onderwijsfondsen, vervroegde uittreding of de aankoop van aandelen en obligaties.

Het type post-secundair onderwijs dat wordt aanbevolen om een ​​financieel planner te worden, varieert van een driejarig diploma in financieel management of boekhouding van een gemeenschap of carrièrecollege tot een graad in boekhouding van een universiteit. De overgrote meerderheid van financiële planners heeft een educatieve achtergrond in boekhouding of financiën. Het kan zeer nuttig zijn wanneer u probeert financiële concepten te begrijpen en biedt klanten de zekerheid dat u over een bepaalde hoeveelheid kennis in het veld beschikt.

Praktische ervaring die nuttig is wanneer u een financiële planner wordt, omvat klantenservice, financieel functionaris, accountant en werken voor een beleggingsonderneming. Al deze ervaringen combineren klantenservice en financiële informatie. Veel financiële planners verwerven ook spreek- en presentatievaardigheden om hun vaardigheden te vergroten.

De meeste financiële planners zijn in dienst van een grote financiële of beleggingsonderneming. Deze bedrijven vereisten vaak van werknemers dat zij een cursus op maat volgden in hun productaanbod, klantenbeheer, portefeuillebalancering en langetermijnbeleggingsstrategieën. Deze cursussen worden gratis aangeboden, maar succesvolle afronding is meestal een vereiste voor voortgezette tewerkstelling.

Sommige staten hebben vergunningsvereisten voor iedereen die financieel planner wil worden. Neem contact op met uw lokale overheid voor informatie over de onderwijsvereisten, examens en licentiekosten. Het doel van deze licenties is om klanten ervan te verzekeren dat hun geld correct wordt geïnvesteerd en beheerd.

Financiële planners die een privépraktijk openen, zijn meestal Certified Public Accountants (CPA) die financiële planning aan hun vaardigheden hebben toegevoegd. Er zijn veel factoren waarmee u rekening moet houden voordat u een privépraktijk opent. Middelen, ondersteuning en financiering zijn allemaal belangrijke items die een directe impact hebben op de levensvatbaarheid op lange termijn van dit type bedrijf.

Het aantrekken van klanten kan een andere uitdaging zijn, omdat er altijd bezorgdheid is over fraudeartiesten en anderen die het geld van hun klanten stelen. Lever ondersteunende documentatie en referenties van gerespecteerde bedrijven en klanten om potentiële klanten gerust te stellen. Zorg voor voldoende zakelijke verzekeringen om klanten te beschermen en promotiemateriaal te maken om mensen te laten weten dat u beschikbaar bent om deze service te bieden.