¿Cómo me convierto en un planificador financiero?
Para convertirse en un planificador financiero, hay cuatro pasos que debe completar: educación postsecundaria, experiencia, certificación y licencia. Todos estos pasos son necesarios para trabajar como planificador financiero. Un planificador financiero es alguien responsable de ayudar a las personas con sus inversiones y planes financieros a largo plazo. Esto puede incluir fondos de educación, jubilación anticipada o la compra de acciones y bonos.
El tipo de educación postsecundaria recomendada para convertirse en un planificador financiero abarca desde un diploma de tres años en gestión financiera o contabilidad de una comunidad o universidad profesional hasta un título en contabilidad de una universidad. La gran mayoría de los planificadores financieros tienen una formación académica en contabilidad o finanzas. Puede ser muy útil al tratar de comprender los conceptos financieros y proporciona garantías a los clientes de que tiene una cierta cantidad de conocimiento en el campo.
La experiencia práctica que es útil cuando se convierte en un planificador financiero incluye servicio al cliente, oficial financiero, contador y trabajo para una empresa de inversión. Todas estas experiencias combinan servicios al cliente e información financiera. Muchos planificadores financieros también obtienen habilidades de oratoria y presentación para aumentar su conjunto de habilidades.
La mayoría de los planificadores financieros son empleados de una gran empresa finical o de inversión. Estas empresas a menudo requieren que los empleados completen un curso personalizado en su oferta de productos, gestión de clientes, equilibrio de cartera y estrategias de inversión a largo plazo. Estos cursos se ofrecen de forma gratuita, pero la finalización exitosa suele ser un requisito para continuar el empleo.
Algunos estados tienen requisitos de licencia para todos los que quieran convertirse en un planificador financiero. Consulte con su gobierno estatal local para obtener información sobre los requisitos de educación, los exámenes y las tarifas de licencia. El propósito de estas licencias es asegurar a los clientes que su dinero se invertirá y administrará adecuadamente.
Los planificadores financieros que abren una práctica privada suelen ser contadores públicos certificados (CPA) que han agregado la planificación financiera a su conjunto de habilidades. Hay muchos factores a considerar antes de abrir una práctica privada. Los recursos, el apoyo y la financiación son elementos importantes que tienen un impacto directo en la viabilidad a largo plazo de este tipo de empresa.
Atraer clientes puede presentar otro desafío, ya que siempre hay preocupaciones sobre los artistas del fraude y otros que roban el dinero de sus clientes. Proporcione documentación de respaldo y referencias de empresas y clientes respetados para tranquilizar a los clientes potenciales. Obtenga suficiente seguro comercial para proteger a los clientes y cree material promocional para que las personas sepan que usted está disponible para proporcionar este servicio.