Hvordan blir jeg en finansiell planlegger?
For å bli en finansiell planlegger, er det fire trinn du må fullføre: etterutdanning, erfaring, sertifisering og lisensiering. Alle disse trinnene kreves for å fungere som en finansiell planlegger. En finansiell planlegger er noen som er ansvarlig for å hjelpe enkeltpersoner med sine investeringer og langsiktige økonomiske planer. Dette kan inkludere utdanningsfond, førtidspensjonering eller kjøp av aksjer og obligasjoner.
Den typen videregående utdanning som anbefales å bli en finansiell planlegger, spenner fra et treårig vitnemål i økonomistyring eller regnskap fra et samfunns- eller karrierehøgskole til en grad i regnskap fra et universitet. De aller fleste økonomiske planleggere har utdannelsesbakgrunn innen regnskap eller økonomi. Det kan være veldig nyttig når du prøver å forstå økonomiske konsepter og gir forsikringer til klienter om at du har en viss kunnskap på feltet.
Praktisk erfaring som er nyttig når du blir en finansiell planlegger, inkluderer kundeservice, økonomiansvarlig, regnskapsfører og jobber for et verdipapirforetak. Alle disse opplevelsene kombinerer kundetjenester og økonomisk informasjon. Mange økonomiske planleggere skaffer seg også taler- og presentasjonsevner for å øke ferdighetssettet.
De fleste økonomiske planleggere er ansatt i et stort finans- eller investeringsselskap. Disse firmaene krevde ofte at ansatte gjennomførte et tilpasset kurs i deres produkttilbud, klientstyring, porteføljebalanse og langsiktige investeringsstrategier. Disse kursene tilbys gratis, men vellykket gjennomføring er vanligvis et krav for fortsatt ansettelse.
Noen stater har lisenskrav for alle som ønsker å bli en finansiell planlegger. Kontakt din lokale stat for å få informasjon om utdanningskrav, eksamen og lisensavgift. Formålet med disse lisensene er å forsikre kundene om at pengene deres vil bli investert og administrert på riktig måte.
Økonomiske planleggere som åpner en privat praksis, er vanligvis Certified Public Accountants (CPA) som har lagt økonomisk planlegging til ferdighetssettet sitt. Det er mange faktorer du må vurdere før du åpner en privat praksis. Ressurser, støtte og finansiering er alle viktige elementer som har direkte innvirkning på langsiktig levedyktighet for denne typen selskaper.
Å tiltrekke seg kunder kan by på en annen utfordring, ettersom det alltid er bekymring for svindelartister og andre som stjeler kundenes penger. Gi støttedokumentasjon og referanser fra respekterte firmaer og klienter for å berolige potensielle kunder. Få tilstrekkelig forretningsforsikring for å beskytte klienter og lage reklamemateriell for å gi folk beskjed om at du er tilgjengelig for å tilby denne tjenesten.