Comment puis-je devenir un planificateur financier?
Pour devenir planificateur financier, vous devez suivre quatre étapes: études postsecondaires, expérience, certification et permis. Toutes ces étapes sont nécessaires pour travailler en tant que planificateur financier. Un planificateur financier est une personne chargée d'aider les particuliers avec leurs investissements et leurs plans financiers à long terme. Cela peut inclure des fonds d'éducation, une retraite anticipée ou l'achat d'actions et d'obligations.
Le type d’études postsecondaires recommandé pour devenir planificateur financier va d’un diplôme de trois ans en gestion financière ou en comptabilité d’un collège communautaire ou professionnel à un diplôme en comptabilité d’une université. La grande majorité des planificateurs financiers ont une formation en comptabilité ou en finance. Cela peut être très utile lorsque vous essayez de comprendre les concepts financiers et donne aux clients l’assurance que vous avez certaines connaissances dans le domaine.
Une expérience pratique utile lorsque vous devenez planificateur financier comprend le service à la clientèle, l'agent financier, le comptable et le travail pour une entreprise d'investissement. Toutes ces expériences associent service à la clientèle et information financière. De nombreux planificateurs financiers acquièrent également des compétences de prise de parole en public et de présentation afin d’accroître leurs compétences.
La plupart des planificateurs financiers travaillent pour une grande entreprise financière ou d’investissement. Ces entreprises ont souvent demandé à leurs employés de suivre un cours personnalisé sur leur offre de produits, la gestion de la clientèle, l’équilibrage du portefeuille et les stratégies de placement à long terme. Ces cours sont dispensés gratuitement, mais la réussite est généralement une condition préalable à un emploi continu.
Certains États exigent des licences pour tous ceux qui souhaitent devenir planificateurs financiers. Vérifiez auprès de votre gouvernement local pour obtenir des informations sur les exigences en matière d’éducation, les examens et les droits de licence. Le but de ces licences est de rassurer les clients sur le fait que leur argent sera correctement investi et géré.
Les planificateurs financiers qui ouvrent un cabinet privé sont généralement des comptables publics agréés (CPA) qui ont ajouté la planification financière à leurs compétences. De nombreux facteurs doivent être pris en compte avant d'ouvrir un cabinet privé. Les ressources, le soutien et le financement sont tous des éléments importants ayant une incidence directe sur la viabilité à long terme de ce type d’entreprise.
Attirer les clients peut présenter un autre défi, car les fraudeurs et autres personnes qui volent l'argent de leurs clients suscitent toujours des inquiétudes. Fournir des documents justificatifs et des références d'entreprises et de clients réputés pour rassurer les clients potentiels. Souscrivez une assurance suffisante pour protéger vos clients et créez du matériel promotionnel pour informer les internautes que vous êtes disponible pour fournir ce service.