Jak se mohu stát osobním finančním plánovačem?
Osoba, která se chce stát osobním finančním plánovačem, bude obvykle potřebovat maturitu a vysokoškolské vzdělání v oboru podnikání, účetnictví, financí nebo v související oblasti. Na některých místech není vysokoškolské vzdělání povinné, ale vyděláváním jednoho může usnadnit hledání zaměstnání nebo zajištění klientů. Kromě vysokoškolského vzdělání se člověk, který se chce stát osobním finančním plánovačem, obvykle účastní kurzů finančního plánování, které jsou k dispozici jak ve zděných, tak online školách. Někdy je také vyžadována zvláštní licence.
Aby měl člověk co nejvíce příležitostí, člověk, který se chce stát osobním finančním plánovačem, obvykle začíná ukončením střední školy. Neexistují žádné zvláštní kurzy, které musí absolvovat na střední škole, ale matematické kurzy a kurzy, které pomáhají s rozvojem komunikačních dovedností, se často osvědčují. Společné velké školy pro ty, kteří se chtějí věnovat finančnímu plánování, zahrnují obchod, obchodní administrativu, finance, účetnictví a bankovnictví.
Kromě vzdělání musí osoba, která se chce stát osobním finančním plánovačem, často vykonávat licenci v terénu. Požadavky na licence se liší od místa k místu, ale budoucí finanční plánovači musí často zabezpečit licence od finančního úřadu své jurisdikce. Po zajištění této licence jsou pak osobní finanční plánovači oprávněni poskytovat finanční poradenství a zastupovat firmy obchodující s cennými papíry.
Někteří lidé, kteří se rozhodnou stát se osobními finančními plánovači, se snaží získat titul certifikovaného finančního plánovače. Obvykle se jedná o dobrovolný proces. Na většině míst musí osoba získat zkušenost s finančním plánováním před tím, než hledá certifikaci; Jakmile je toho dosaženo, může odborník zaplatit poplatek a složit certifikační zkoušku. Na rozdíl od toho, aby se stal osobním finančním plánovačem, hledání certifikace obvykle vyžaduje, aby člověk získal titul. V některých jurisdikcích musí aspirující finanční plánovač získat čtyřletý titul a získat tříletou pracovní zkušenost, než bude moci být certifikován v této oblasti.
Někteří lidé, kteří chtějí vykonávat kariéru jako osobní finanční plánovači, hledají stáže u finančních společností jako způsob, jak získat zkušenosti. Jiní se mohou rozhodnout začít v pozicích na základní úrovni u bank nebo finančních společností a získávat zkušenosti v tomto odvětví, než se stanou finančními plánovači. Některé finanční společnosti mohou dokonce nabídnout školení pro zájemce o finanční plánovače. Pokud je osoba současným zaměstnancem takové společnosti, může mít větší šanci zajistit takové školení, když je nabízena.
Jakmile má osoba školení a licence, které potřebuje, aby se stala finančním plánovačem, může požádat o pracovní místa ve společnostech souvisejících s finančním prostředkem. Může například požádat o práci pro společnost finančního plánování nebo pro banku. Alternativně se osobní finanční plánovač může rozhodnout otevřít svou vlastní společnost finančního plánování místo toho, aby se stal zaměstnancem.