¿Cómo me convierto en un planificador financiero personal?
Una persona que quiere convertirse en un planificador financiero personal generalmente necesitará un diploma de escuela secundaria y un título universitario en negocios, contabilidad, finanzas o un campo relacionado. En algunos lugares, un título universitario no es obligatorio, pero obtener uno puede facilitar la búsqueda de trabajo o la obtención de clientes. Además de una educación universitaria, una persona que quiere convertirse en un planificador financiero personal generalmente toma cursos de planificación financiera, que están disponibles tanto en escuelas físicas como en línea. A veces también se requiere una licencia especial.
Para tener la mayor cantidad de oportunidades disponibles para él, una persona que quiere convertirse en un planificador financiero personal generalmente comienza al terminar la escuela secundaria. No hay cursos particulares que deba tomar en la escuela secundaria, pero los cursos de matemáticas, así como los que ayudan con el desarrollo de las habilidades de comunicación a menudo resultan útiles. Las carreras universitarias comunes para aquellos que desean seguir la planificación financiera incluyen negocios, administración de empresas, finanzas, contabilidad y banca.
Además de la educación, una persona que quiere convertirse en un planificador financiero personal a menudo tiene que buscar una licencia en el campo. Los requisitos de licencia varían de un lugar a otro, pero los posibles planificadores financieros a menudo tienen que obtener la licencia de la autoridad de la industria financiera de su jurisdicción. Con esta licencia asegurada, los planificadores financieros personales pueden dar asesoramiento financiero y representar a las empresas de valores.
Algunas personas que eligen convertirse en planificadores financieros personales se esfuerzan por obtener el título de planificador financiero certificado. Por lo general, este es un proceso voluntario. En la mayoría de los lugares, una persona debe adquirir experiencia en planificación financiera antes de solicitar la certificación; Una vez que esto se logra, un profesional puede pagar una tarifa y tomar un examen de certificación. A diferencia de convertirse en un planificador financiero personal, la búsqueda de certificación generalmente requiere que una persona obtenga un título. En algunas jurisdicciones, un aspirante a planificador financiero tiene que obtener un título de cuatro años y obtener tres años de experiencia laboral antes de poder obtener la certificación en este campo.
Algunas personas que desean seguir carreras como planificadores financieros personales buscan pasantías en compañías financieras como una forma de ganar experiencia. Otros pueden optar por comenzar en puestos de nivel inicial con bancos o compañías financieras, ganando experiencia en la industria antes de pasar a convertirse en planificadores financieros. Algunas compañías financieras pueden incluso ofrecer capacitación para aquellos interesados en convertirse en planificadores financieros. Si una persona es un empleado actual de dicha empresa, puede tener una mejor oportunidad de obtener dicha capacitación cuando se le ofrezca.
Una vez que una persona tiene la capacitación y la licencia que necesita para convertirse en un planificador financiero, puede solicitar puestos de trabajo en empresas relacionadas con las finanzas. Por ejemplo, puede postularse para trabajar para una compañía de planificación financiera o un banco. Alternativamente, un planificador financiero personal puede decidir abrir su propia compañía de planificación financiera en lugar de convertirse en un empleado.