Hvordan bliver jeg personlig finansplanlægning?
En person, der ønsker at blive en personlig økonomisk planlægger, har normalt brug for et gymnasiumseksamen og en collegeeksamen i erhverv, regnskab, økonomi eller et beslægtet felt. Nogle steder er en universitetsgrad ikke obligatorisk, men at tjene til kan gøre det lettere at finde et job eller sikre klienter. Udover en universitetsuddannelse tager en person, der ønsker at blive en personlig økonomisk planlægger, kurser i økonomisk planlægning, som er tilgængelige både i mursten og mørtelskoler og online. Nogle gange kræves også særlig licens.
For at have de mest mulige muligheder for ham starter en person, der ønsker at blive en personlig økonomisk planlægger, normalt med at afslutte gymnasiet. Der er ingen særlige kurser, han skal tage i gymnasiet, men matematik kurser såvel som dem, der hjælper med udviklingen af kommunikationsevner, viser sig ofte at være nyttige. Almindelige kollegium majors for dem, der ønsker at forfølge økonomisk planlægning, inkluderer forretning, forretningsadministration, økonomi, regnskab og bank.
Udover uddannelse er en person, der ønsker at blive en personlig økonomisk planlægger, ofte at forfølge licens på området. Licenskrav varierer fra sted til sted, men potentielle finansielle planlæggere er ofte nødt til at sikre licens fra deres jurisdiktion finansbranche myndighed. Når denne licens er sikret, tillades personlige økonomiske planlæggere derefter at yde økonomisk rådgivning og repræsentere værdipapirfirmaer.
Nogle mennesker, der vælger at blive personlige økonomiske planlæggere stræber efter at tjene den certificerede finansielle planlægger titel. Dette er typisk en frivillig proces. De fleste steder skal en person få erfaring med økonomisk planlægning, inden han søger certificering; når dette er gennemført, kan en professionel derefter betale et gebyr og tage en certificeringseksamen. I modsætning til at blive en personlig økonomisk planlægger, kræver en certificering normalt, at en person skal optjene en grad. I nogle jurisdiktioner skal en håbende finansiel planlægger tjene en fire-årig grad og få tre års arbejdserfaring, før han kan certificeres inden for dette felt.
Nogle mennesker, der ønsker at forfølge karrierer som personlige økonomiske planlæggere, søger praktikpladser hos finansielle virksomheder som en måde at få erfaring. Andre kan vælge at begynde i entry-level-positioner hos banker eller finansieringsselskaber og få erfaring i branchen, inden de går videre til at blive finansielle planlæggere. Nogle finansieringsselskaber kan endda tilbyde uddannelse for dem, der er interesseret i at blive økonomiske planlæggere. Hvis en person er en nuværende medarbejder i en sådan virksomhed, kan han have en bedre chance for at sikre en sådan uddannelse, når den tilbydes.
Når en person har den uddannelse og licens, han har brug for for at blive en finansiel planlægger, kan han ansøge om job hos finansieringsrelaterede virksomheder. For eksempel kan han ansøge om at arbejde for et finansielt planlægningsfirma eller en bank. Alternativt kan en personlig økonomisk planlægger beslutte at åbne sit eget økonomiske planlægningsfirma i stedet for at blive ansat.