Hoe word ik een persoonlijke financiële planner?

Een persoon die een persoonlijke financiële planner wil worden, heeft meestal een middelbare schooldiploma en een hbo-diploma in zaken, boekhouding, financiën of een gerelateerd veld nodig. Op sommige plaatsen is een universitair diploma niet verplicht, maar het behalen van een diploma kan het vinden van een baan of het beveiligen van klanten gemakkelijker maken. Naast een universitaire opleiding volgt iemand die een persoonlijke financiële planner wil worden, gewoonlijk cursussen voor financiële planning, die zowel op fysieke scholen als online beschikbaar zijn. Soms is ook een speciale licentie vereist.

Om de meeste kansen tot zijn beschikking te hebben, begint iemand die een persoonlijke financiële planner wil worden, meestal met het afronden van de middelbare school. Er zijn geen specifieke cursussen die hij op de middelbare school moet volgen, maar wiskundecursussen en cursussen die helpen bij de ontwikkeling van communicatievaardigheden blijken vaak nuttig. Gangbare universiteits majors voor degenen die financiële planning willen nastreven, zijn onder meer zaken doen, bedrijfskunde, financiën, boekhouding en bankieren.

Naast onderwijs moet een persoon die een persoonlijke financiële planner wil worden, vaak vergunningen in het veld nastreven. Licentievereisten verschillen van plaats tot plaats, maar potentiële financiële planners moeten vaak licenties verkrijgen van de autoriteit van de financiële sector in hun rechtsgebied. Met deze licentie beveiligd, mogen persoonlijke financiële planners vervolgens financieel advies geven en effectenbedrijven vertegenwoordigen.

Sommige mensen die ervoor kiezen persoonlijke financiële planners te worden, streven ernaar de titel van gecertificeerde financiële planner te behalen. Meestal is dit een vrijwillig proces. Op de meeste plaatsen moet iemand financiële planningservaring opdoen voordat hij certificering aanvraagt; Zodra dit is bereikt, kan een professional vervolgens een vergoeding betalen en een certificeringsexamen afleggen. In tegenstelling tot het worden van een persoonlijke financiële planner, vereist certificering meestal een persoon om een ​​diploma te behalen. In sommige rechtsgebieden moet een aspirant-financieel planner een diploma van vier jaar behalen en drie jaar werkervaring opdoen voordat hij op dit gebied kan worden gecertificeerd.

Sommige mensen die een carrière als persoonlijke financiële planner willen nastreven, zoeken stageplaatsen bij financiële bedrijven om ervaring op te doen. Anderen kunnen ervoor kiezen om op instapposities bij banken of financieringsmaatschappijen te beginnen en ervaring op te doen in de branche voordat ze financiële planners worden. Sommige financieringsmaatschappijen bieden zelfs training aan voor diegenen die geïnteresseerd zijn om financiële planners te worden. Als een persoon een huidige medewerker van een dergelijk bedrijf is, heeft hij misschien een betere kans om dergelijke training te beveiligen wanneer deze wordt aangeboden.

Zodra een persoon de training en licenties heeft die hij nodig heeft om een ​​financiële planner te worden, kan hij solliciteren naar banen bij financiële bedrijven. Hij kan bijvoorbeeld solliciteren bij een financieel planningsbedrijf of een bank. Als alternatief kan een persoonlijke financiële planner besluiten om zijn eigen financiële planningbedrijf te openen in plaats van werknemer te worden.