Wie werde ich ein persönlicher Finanzplaner?

Eine Person, die ein persönlicher Finanzplaner werden möchte, benötigt normalerweise ein Abitur und einen Hochschulabschluss in Wirtschaft, Buchhaltung, Finanzen oder einem verwandten Bereich. An einigen Orten ist ein Hochschulabschluss nicht obligatorisch, aber wenn man einen Job verdient, erleichtert es, Kunden zu finden. Neben einer College-Ausbildung belegt eine Person, die ein persönlicher Finanzplaner werden möchte, normalerweise Finanzplanungskurse, die sowohl in stationären Schulen als auch online verfügbar sind. Manchmal ist auch eine spezielle Lizenz erforderlich.

, damit ihm die meisten Möglichkeiten zur Verfügung stehen, beginnt eine Person, die ein persönlicher Finanzplaner werden möchte, normalerweise mit der High School. Es gibt keine bestimmten Kurse, die er in der High School belegen muss, aber Mathematikkurse sowie solche, die bei der Entwicklung von Kommunikationsfähigkeiten helfen, sind oft hilfreich. Common College Majors für diejenigen, die Finanzplanung durchführen möchten, umfassen Wirtschaft, Betriebswirtschaft, Finanzen, Buchhaltung und BANKING. Die Lizenzanforderungen variieren von Ort zu Ort, aber potenzielle Finanzplaner müssen häufig die Lizenzierung von der Finanzbranche ihrer Gerichtsbarkeit sichern. Mit dieser gesicherten Lizenz dürfen persönliche Finanzplaner dann finanzielle Beratung geben und Wertpapierunternehmen vertreten.

Einige Personen, die sich dafür entscheiden, persönliche Finanzplaner zu werden, bemühen sich, den Titel "Certified Financial Planner" zu erhalten. In der Regel ist dies ein freiwilliger Prozess. In den meisten Orten muss eine Person Erfahrung in der Finanzplanung sammeln, bevor sie eine Zertifizierung beantragt. Sobald dies erreicht ist, kann ein Fachmann eine Gebühr zahlen und eine Zertifizierungsprüfung ablegen. Im Gegensatz zum persönlichen Finanzplaner erfordert die Suche nach einer Zertifizierung in der Regel eine Person, um einen Abschluss zu erwerben. In einigen JuRisdictions, ein aufstrebender Finanzplaner muss einen vierjährigen Abschluss verdienen und drei Jahre Berufserfahrung sammeln, bevor er in diesem Bereich zertifiziert werden kann.

Einige Menschen, die als persönliche Finanzplaner Karrieren verfolgen möchten, suchen Praktika mit Finanzunternehmen, um Erfahrungen zu sammeln. Andere können sich dafür entscheiden, in Einstiegspositionen mit Banken oder Finanzunternehmen zu beginnen und Erfahrungen in der Branche zu sammeln, bevor sie Finanzplaner werden. Einige Finanzunternehmen bieten möglicherweise sogar Schulungen für diejenigen an, die sich für Finanzplaner interessieren. Wenn eine Person ein aktueller Angestellter eines solchen Unternehmens ist, kann sie eine bessere Chance haben, eine solche Schulung zu sichern, wenn sie angeboten wird.

Sobald eine Person die Ausbildung und Lizenz hat, die sie für ein Finanzplaner werden muss, kann sie sich für Arbeitsplätze mit finanzbezogenen Unternehmen bewerben. Zum Beispiel kann er sich für eine Finanzplanungsgesellschaft oder eine Bank bewerben. Alternativ kann ein persönlicher Finanzplaner beschließen, seine eigene Flosse zu eröffnenAlcial Planning Company, anstatt Mitarbeiter zu werden.