Wie werde ich persönlicher Finanzplaner?

Eine Person, die ein persönlicher Finanzplaner werden möchte, benötigt normalerweise ein Abitur und einen Hochschulabschluss in Wirtschaft, Buchhaltung, Finanzen oder einem verwandten Bereich. An manchen Orten ist ein Hochschulabschluss nicht obligatorisch, aber das Verdienen eines solchen Abschlusses kann die Arbeitssuche oder die Kundengewinnung erleichtern. Neben einer Hochschulausbildung nimmt eine Person, die ein persönlicher Finanzplaner werden möchte, normalerweise an Finanzplanungskursen teil, die sowohl in stationären Schulen als auch online angeboten werden. Manchmal ist auch eine spezielle Lizenz erforderlich.

Um die meisten Möglichkeiten zu haben, die ihm zur Verfügung stehen, beginnt eine Person, die ein persönlicher Finanzplaner werden möchte, normalerweise mit dem Abschluss der High School. Es gibt keine bestimmten Kurse, die er in der High School belegen muss, aber Mathekurse sowie Kurse, die bei der Entwicklung von Kommunikationsfähigkeiten helfen, erweisen sich oft als hilfreich. Gemeinsame College-Majors für diejenigen, die Finanzplanung verfolgen möchten, gehören Business, Business Administration, Finanzen, Rechnungswesen und Bankwesen.

Neben der Ausbildung muss eine Person, die ein persönlicher Finanzplaner werden möchte, häufig Lizenzen in diesem Bereich beantragen. Die Lizenzanforderungen variieren von Ort zu Ort, aber angehende Finanzplaner müssen häufig die Lizenzen von der Finanzbehörde ihrer Gerichtsbarkeit einholen. Mit dieser Lizenzierung können persönliche Finanzplaner Finanzberatung leisten und Wertpapierfirmen vertreten.

Einige Personen, die sich dafür entscheiden, persönliche Finanzplaner zu werden, streben den Titel eines zertifizierten Finanzplaners an. Dies ist normalerweise ein freiwilliger Prozess. In den meisten Ländern muss eine Person Erfahrung in der Finanzplanung sammeln, bevor sie eine Zertifizierung beantragen kann. Sobald dies geschehen ist, kann ein Fachmann eine Gebühr entrichten und eine Zertifizierungsprüfung ablegen. Im Gegensatz dazu, ein persönlicher Finanzplaner zu werden, ist für die Zertifizierung in der Regel eine Person erforderlich, um einen Abschluss zu erwerben. In einigen Ländern muss ein angehender Finanzplaner einen vierjährigen Abschluss erwerben und drei Jahre Berufserfahrung sammeln, bevor er in diesem Bereich zertifiziert werden kann.

Einige Personen, die als persönliche Finanzplaner Karriere machen möchten, suchen Praktika bei Finanzunternehmen, um Erfahrungen zu sammeln. Andere entscheiden sich möglicherweise für Einstiegspositionen bei Banken oder Finanzunternehmen, um Erfahrungen in der Branche zu sammeln, bevor sie Finanzplaner werden. Einige Finanzunternehmen bieten möglicherweise sogar Schulungen für diejenigen an, die Finanzplaner werden möchten. Wenn eine Person ein aktueller Mitarbeiter eines solchen Unternehmens ist, hat sie möglicherweise eine bessere Chance, sich eine solche Ausbildung zu sichern, wenn sie angeboten wird.

Sobald eine Person über die Ausbildung und Lizenz verfügt, die sie benötigt, um Finanzplaner zu werden, kann sie sich für Stellen bei finanznahen Unternehmen bewerben. Beispielsweise kann er sich für eine Finanzplanungsfirma oder eine Bank bewerben. Alternativ kann ein persönlicher Finanzplaner beschließen, seine eigene Finanzplanungsfirma zu eröffnen, anstatt Angestellter zu werden.