Comment devenir un planificateur financier personnel?
Une personne qui veut devenir un planificateur financier personnel aura généralement besoin d'un diplôme d'études secondaires et d'un diplôme d'études collégiales en affaires, en comptabilité, en finances ou dans un domaine connexe. À certains endroits, un diplôme d'études collégiales n'est pas obligatoire, mais en obtenir un peut faciliter la recherche d'un emploi ou la recherche de clients. Outre une formation universitaire, une personne qui souhaite devenir un planificateur financier personnel suit généralement des cours de planification financière, qui sont disponibles à la fois dans les écoles classiques et en ligne. Parfois, un permis spécial est également requis.
Pour avoir le plus d'opportunités à sa disposition, une personne qui souhaite devenir un planificateur financier personnel commence généralement par terminer ses études secondaires. Il n'a pas de cours particulier à suivre au lycée, mais les cours de mathématiques, ainsi que ceux qui aident au développement des compétences en communication, s'avèrent souvent utiles. Les principaux établissements d’enseignement collégial communs à ceux qui souhaitent se lancer dans la planification financière sont notamment les suivants: commerce, administration des affaires, finance, comptabilité et banque.
Outre l'éducation, une personne qui veut devenir un planificateur financier personnel doit souvent obtenir une licence dans ce domaine. Les exigences en matière de licences varient d'un endroit à l'autre, mais les futurs planificateurs financiers doivent souvent obtenir une licence auprès de l'autorité du secteur financier de leur juridiction. Avec cette licence sécurisée, les planificateurs financiers personnels sont ensuite autorisés à donner des conseils financiers et à représenter des sociétés de courtage.
Certaines personnes qui choisissent de devenir des planificateurs financiers personnels s'efforcent d'obtenir le titre de planificateur financier agréé. En règle générale, il s’agit d’un processus volontaire. Dans la plupart des endroits, une personne doit acquérir une expérience en planification financière avant de demander une certification; Une fois que cela est accompli, un professionnel peut alors payer des frais et passer un examen de certification. Contrairement à la planification financière personnelle, l'obtention d'une certification nécessite généralement l'obtention d'un diplôme. Dans certaines juridictions, un futur planificateur financier doit obtenir un diplôme de quatre ans et acquérir une expérience de travail de trois ans avant de pouvoir être certifié dans ce domaine.
Certaines personnes qui souhaitent poursuivre une carrière en tant que planificateurs financiers personnels cherchent des stages dans des sociétés financières afin d'acquérir de l'expérience. D'autres peuvent choisir de commencer à occuper des postes de débutants dans des banques ou des sociétés de financement, acquérant de l'expérience dans le secteur avant de devenir planificateurs financiers. Certaines sociétés de financement peuvent même proposer des formations à ceux qui souhaitent devenir des planificateurs financiers. Si une personne est actuellement employée par une telle entreprise, elle aura peut-être plus de chances d’obtenir une telle formation lorsqu’elle sera offerte.
Une fois qu'une personne a la formation et le permis dont elle a besoin pour devenir planificateur financier, elle peut postuler à des emplois dans des entreprises liées au secteur financier. Par exemple, il peut postuler pour travailler pour une entreprise de planification financière ou une banque. Alternativement, un planificateur financier personnel peut décider d'ouvrir sa propre entreprise de planification financière au lieu de devenir un employé.