Come posso diventare un pianificatore finanziario personale?
Una persona che vuole diventare un pianificatore finanziario personale di solito avrà bisogno di un diploma di scuola superiore e un diploma universitario in affari, contabilità, finanza o in un campo correlato. In alcuni luoghi, un diploma universitario non è obbligatorio, ma guadagnarne uno può facilitare la ricerca di un lavoro o la protezione dei clienti. Oltre a una formazione universitaria, una persona che vuole diventare un pianificatore finanziario personale di solito segue corsi di pianificazione finanziaria, che sono disponibili sia nelle scuole di mattoni che online. A volte è richiesta anche una licenza speciale.
Per avere più opportunità a sua disposizione, una persona che vuole diventare un pianificatore finanziario personale inizia di solito finendo il liceo. Non ci sono corsi particolari che deve frequentare al liceo, ma i corsi di matematica e quelli che aiutano con lo sviluppo delle capacità comunicative si rivelano spesso utili. Le principali università comuni per coloro che vogliono perseguire la pianificazione finanziaria includono affari, amministrazione aziendale, finanza, contabilità e banche.
Oltre all'istruzione, una persona che vuole diventare un pianificatore finanziario personale deve spesso perseguire licenze nel settore. I requisiti di licenza variano da luogo a luogo, ma i potenziali pianificatori finanziari devono spesso ottenere le licenze dall'autorità del settore finanziario della loro giurisdizione. Con questa licenza garantita, i pianificatori finanziari personali sono quindi autorizzati a fornire consulenza finanziaria e rappresentare le società di titoli.
Alcune persone che scelgono di diventare pianificatori finanziari personali si sforzano di ottenere il titolo di pianificatore finanziario certificato. In genere, questo è un processo volontario. Nella maggior parte dei luoghi, una persona deve acquisire esperienza nella pianificazione finanziaria prima di richiedere la certificazione; una volta fatto ciò, un professionista può quindi pagare una tassa e sostenere un esame di certificazione. A differenza di diventare un pianificatore finanziario personale, in cerca di certificazione di solito richiede una persona per guadagnare una laurea. In alcune giurisdizioni, un aspirante pianificatore finanziario deve conseguire una laurea di quattro anni e tre anni di esperienza lavorativa prima di poter ottenere la certificazione in questo campo.
Alcune persone che vogliono intraprendere una carriera come pianificatori finanziari personali cercano stage con società finanziarie come modo per acquisire esperienza. Altri possono scegliere di iniziare posizioni di livello base con banche o società finanziarie, acquisendo esperienza nel settore prima di passare a diventare pianificatori finanziari. Alcune società finanziarie possono persino offrire formazione a coloro che sono interessati a diventare pianificatori finanziari. Se una persona è un dipendente attuale di una tale azienda, potrebbe avere maggiori possibilità di garantire tale formazione quando viene offerta.
Una volta che una persona ha la formazione e le licenze necessarie per diventare un pianificatore finanziario, può fare domanda per un lavoro presso società finanziarie. Ad esempio, può fare domanda per lavorare per una società di pianificazione finanziaria o una banca. In alternativa, un pianificatore finanziario personale può decidere di aprire la propria società di pianificazione finanziaria invece di diventare un dipendente.