Jak zostać osobistym planistą finansowym?
Osoba, która chce zostać osobistym planistą finansowym, zwykle potrzebuje dyplomu ukończenia szkoły średniej i dyplomu ukończenia studiów w dziedzinie biznesu, rachunkowości, finansów lub pokrewnych dziedzin. W niektórych miejscach dyplom nie jest obowiązkowy, ale zdobycie go może ułatwić znalezienie pracy lub pozyskanie klientów. Oprócz edukacji w college'u osoba, która chce zostać osobistym planistą finansowym, zwykle bierze udział w kursach planowania finansowego, które są dostępne zarówno w zwykłych szkołach, jak i online. Czasami wymagana jest również specjalna licencja.
Aby mieć jak najwięcej możliwości, osoba, która chce zostać osobistym planistą finansowym, zwykle zaczyna od ukończenia szkoły średniej. Nie ma konkretnych kursów, które musi wziąć w liceum, ale kursy matematyki, a także te, które pomagają w rozwoju umiejętności komunikacyjnych, często okazują się pomocne. Wspólne kierunki studiów dla tych, którzy chcą kontynuować planowanie finansowe, obejmują biznes, administrację, finanse, księgowość i bankowość.
Oprócz edukacji osoba, która chce zostać osobistym planistą finansowym, często musi starać się o licencje w terenie. Wymagania licencyjne różnią się w zależności od miejsca, ale potencjalni planiści finansowi często muszą uzyskać licencję od władz branży finansowej w swojej jurysdykcji. Po uzyskaniu tego zezwolenia, osobistym planistom finansowym wolno udzielać porad finansowych i reprezentować firmy zajmujące się papierami wartościowymi.
Niektóre osoby, które decydują się zostać osobistymi planistami finansowymi, starają się zdobyć tytuł certyfikowanego planisty finansowego. Zazwyczaj jest to proces dobrowolny. W większości miejsc osoba musi zdobyć doświadczenie w planowaniu finansowym przed uzyskaniem certyfikatu; po wykonaniu tej czynności specjalista może następnie uiścić opłatę i przystąpić do egzaminu certyfikacyjnego. W przeciwieństwie do zostania osobistym planistą finansowym, uzyskanie certyfikatu zwykle wymaga uzyskania dyplomu. W niektórych jurysdykcjach początkujący planista finansowy musi zdobyć czteroletni dyplom i zdobyć trzyletnie doświadczenie zawodowe, zanim będzie mógł uzyskać certyfikat w tej dziedzinie.
Niektórzy ludzie, którzy chcą kontynuować karierę jako osobisti planiści finansowi, szukają stażu w firmach finansowych w celu zdobycia doświadczenia. Inni mogą zdecydować się na rozpoczęcie pracy na stanowiskach podstawowych w bankach lub firmach finansowych, zdobywając doświadczenie w branży przed przejściem na planistów finansowych. Niektóre firmy finansowe mogą nawet oferować szkolenia dla osób zainteresowanych planowaniem finansów. Jeśli dana osoba jest obecnie pracownikiem takiej firmy, może mieć większą szansę na zapewnienie takiego szkolenia, gdy jest ono oferowane.
Gdy dana osoba ukończy szkolenie i uzyska licencję, musi zostać planistą finansowym, może ubiegać się o pracę w firmach związanych z finansami. Na przykład może ubiegać się o pracę w firmie zajmującej się planowaniem finansowym lub w banku. Alternatywnie osobisty planista finansowy może zdecydować o otwarciu własnej firmy zajmującej się planowaniem finansowym zamiast zostać pracownikiem.