Hur blir jag en personlig ekonomisk planerare?
En person som vill bli en personlig ekonomisk planerare behöver vanligtvis ett gymnasieexamen och en högskoleexamen inom affärsverksamhet, redovisning, ekonomi eller ett relaterat område. På vissa platser är en högskoleexamen inte obligatorisk, men att tjäna en kan göra det att hitta ett jobb eller säkra kunderna. Förutom en högskoleutbildning tar en person som vill bli en personlig ekonomisk planerare vanligtvis ekonomisk planeringskurser, som finns tillgängliga både i tegel- och murbrukskolor och online. Ibland krävs också speciallicens.
För att få mest möjliga möjligheter för honom, börjar en person som vill bli personlig ekonomisk planerare med att avsluta gymnasiet. Det finns inga särskilda kurser han måste ta i gymnasiet, men matematikurser liksom de som hjälper till med utvecklingen av kommunikationsförmåga visar sig ofta vara till hjälp. Vanliga högskoleexempel för dem som vill bedriva ekonomisk planering inkluderar affärsverksamhet, företagsadministration, ekonomi, redovisning och bank.
Förutom utbildning måste en person som vill bli en personlig ekonomisk planerare ofta bedriva licensiering inom området. Licenskraven varierar från plats till plats, men blivande finansiella planerare måste ofta säkra licens från deras jurisdiktions finansbranschmyndighet. När denna licensiering är säkrad får personliga finansiella planerare sedan ge ekonomisk rådgivning och representera värdepappersföretag.
Vissa människor som väljer att bli personliga finansiella planerare strävar efter att få den certifierade finansiella planerartiteln. Vanligtvis är detta en frivillig process. På de flesta platser måste en person få erfarenhet av ekonomisk planering innan han söker certifiering. när detta har genomförts kan en professionell sedan betala en avgift och ta en certifieringsprov. Till skillnad från att bli en personlig finansiell planerare, kräver certifiering vanligtvis en person att tjäna en examen. I vissa jurisdiktioner måste en blivande ekonomisk planerare få en fyraårig examen och få tre års arbetslivserfarenhet innan han kan certifieras inom detta område.
Vissa människor som vill bedriva karriär som personliga ekonomiska planerare söker praktikplatser hos finansiella företag som ett sätt att få erfarenhet. Andra kan välja att börja i startpositioner hos banker eller finansföretag och få erfarenhet inom branschen innan de går över till finansplanerare. Vissa finansföretag kan till och med erbjuda utbildning för dem som är intresserade av att bli finansiella planerare. Om en person är en nuvarande anställd i ett sådant företag kan han ha en bättre chans att säkerställa sådan utbildning när den erbjuds.
När en person har den utbildning och licensiering han behöver för att bli en finansiell planerare, kan han ansöka om jobb hos finansrelaterade företag. Till exempel kan han ansöka om att arbeta för ett finansiellt planeringsföretag eller en bank. Alternativt kan en personlig ekonomisk planerare besluta att öppna sitt eget ekonomiska planeringsföretag istället för att bli anställd.