Como me torno um planejador financeiro pessoal?

Uma pessoa que deseja se tornar um planejador financeiro pessoal geralmente precisará de um diploma do ensino médio e um diploma universitário em negócios, contabilidade, finanças ou áreas afins. Em alguns lugares, um diploma universitário não é obrigatório, mas ganhar um pode facilitar a procura de emprego ou a garantia de clientes. Além de uma educação universitária, uma pessoa que deseja se tornar um planejador financeiro pessoal geralmente faz cursos de planejamento financeiro, disponíveis tanto em escolas físicas quanto online. Às vezes, é necessária uma licença especial também.

Para ter o máximo de oportunidades disponíveis, uma pessoa que deseja se tornar um planejador financeiro pessoal geralmente começa concluindo o ensino médio. Não há cursos específicos que ele deve frequentar no ensino médio, mas os cursos de matemática e os que ajudam no desenvolvimento das habilidades de comunicação geralmente se mostram úteis. Os cursos universitários comuns para aqueles que desejam seguir o planejamento financeiro incluem negócios, administração de negócios, finanças, contabilidade e bancos.

Além da educação, uma pessoa que deseja se tornar um planejador financeiro pessoal geralmente precisa buscar o licenciamento em campo. Os requisitos de licenciamento variam de um lugar para outro, mas os planejadores financeiros em potencial geralmente precisam garantir o licenciamento da autoridade do setor financeiro de sua jurisdição. Com esse licenciamento garantido, os planejadores financeiros pessoais podem dar aconselhamento financeiro e representar empresas de valores mobiliários.

Algumas pessoas que optam por se tornar planejadores financeiros pessoais se esforçam para obter o título de planejador financeiro certificado. Normalmente, este é um processo voluntário. Na maioria dos lugares, uma pessoa deve adquirir experiência em planejamento financeiro antes de buscar a certificação; Uma vez feito isso, um profissional pode pagar uma taxa e fazer um exame de certificação. Ao contrário de se tornar um planejador financeiro pessoal, buscar a certificação geralmente exige que uma pessoa obtenha um diploma. Em algumas jurisdições, um aspirante a planejador financeiro precisa obter um diploma de quatro anos e obter três anos de experiência profissional antes de ser certificado nesse campo.

Algumas pessoas que desejam seguir carreiras como planejadores financeiros pessoais buscam estágios em empresas financeiras como forma de obter experiência. Outros podem optar por iniciar posições de nível inicial com bancos ou empresas financeiras, adquirindo experiência no setor antes de se tornarem planejadores financeiros. Algumas empresas financeiras podem até oferecer treinamento para aqueles interessados ​​em se tornar planejadores financeiros. Se uma pessoa é um funcionário atual dessa empresa, ele pode ter uma chance maior de obter esse treinamento quando ele é oferecido.

Depois que uma pessoa recebe o treinamento e o licenciamento de que precisa para se tornar um planejador financeiro, ela pode se candidatar a empregos em empresas relacionadas a finanças. Por exemplo, ele pode solicitar um trabalho para uma empresa de planejamento financeiro ou um banco. Como alternativa, um planejador financeiro pessoal pode decidir abrir sua própria empresa de planejamento financeiro em vez de se tornar um funcionário.

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