Hvordan blir jeg en personlig økonomisk planlegger?
En person som ønsker å bli en personlig økonomisk planlegger, trenger vanligvis et videregående vitnemål og en høyskoleutdanning i virksomhet, regnskap, økonomi eller et beslektet felt. Noen steder er ikke en universitetsgrad obligatorisk, men å tjene på det kan gjøre det å finne en jobb eller sikre klienter enklere. Foruten en høyskoleutdanning, tar en person som ønsker å bli en personlig økonomisk planlegger vanligvis kurs i økonomisk planlegging, som er tilgjengelig både i mur- og mørtelskoler og online. Noen ganger kreves det også spesiell lisens.
For å ha flest muligheter tilgjengelig for ham, starter en person som ønsker å bli personlig økonomisk planlegger med å fullføre videregående skole. Det er ingen spesielle kurs han må ta på videregående, men matematikkurs så vel som de som hjelper til med utvikling av kommunikasjonsevner viser seg ofte å være nyttige. Vanlige college-hovedfag for de som ønsker å forfølge økonomisk planlegging inkluderer virksomhet, forretningsadministrasjon, økonomi, regnskap og bank.
Foruten utdanning, må en person som ønsker å bli en personlig økonomisk planlegger ofte satse på lisenser på feltet. Lisensbehov varierer fra sted til sted, men potensielle økonomiske planleggere må ofte sikre lisensiering fra deres jurisdiksjon myndighet for finansnæring. Når denne lisensen er sikret, tillates personlige økonomiske planleggere deretter å gi økonomisk rådgivning og representere verdipapirforetak.
Noen mennesker som velger å bli personlige økonomiske planleggere, prøver å tjene den sertifiserte økonomiske planlegger tittelen. Typisk er dette en frivillig prosess. De fleste steder må en person få økonomisk planleggingserfaring før han søker sertifisering; Når dette er oppnådd, kan en profesjonell betale et gebyr og ta en sertifiseringseksamen. I motsetning til å bli en personlig økonomisk planlegger, krever sertifisering vanligvis en person til å tjene en grad. I noen jurisdiksjoner må en ambisiøs økonomisk planlegger tjene en fire-årig grad og få tre års arbeidserfaring før han kan bli sertifisert på dette feltet.
Noen mennesker som ønsker å forfølge karrierer som personlige økonomiske planleggere søker praksisplasser hos finansielle selskaper som en måte å få erfaring. Andre kan velge å begynne i inngangsposisjoner hos banker eller finansieringsselskaper og få erfaring i bransjen før de går over til å bli økonomiske planleggere. Noen finansieringsselskaper kan til og med tilby opplæring for de som er interessert i å bli økonomiske planleggere. Hvis en person er en nåværende ansatt i et slikt selskap, kan han ha en bedre sjanse til å sikre seg slik opplæring når den tilbys.
Når en person har den opplæringen og lisensen han trenger for å bli en finansiell planlegger, kan han søke jobber med finansrelaterte selskaper. For eksempel kan han søke om å jobbe for et finansiell planleggingsselskap eller en bank. Alternativt kan en personlig økonomisk planlegger bestemme seg for å åpne sitt eget økonomiplanleggingsfirma i stedet for å bli ansatt.