Jak se mohu stát osobním finančním specialistou?
Obecně je osobní finanční specialista (PFS) profesionál, který poskytuje finanční plánování nebo jiné finanční služby jednotlivcům. Ve Spojených státech je osobní finanční specialista také označení dostupné každému certifikovanému veřejnému účetnímu (CPA), který patří k americkému institutu certifikovaných veřejných účtů (AICPA). Když CPA dosáhnou této certifikace, jsou schopni rozšířit své postupy o řadu služeb finančního plánování. Pro ty, kteří mají vysokoškolské vzdělání, způsob, jak se stát osobním finančním specialistou, zahrnuje licenci CPA, členství v AICPA, absolvování kurzů osobního finančního plánování (PFP), několikaleté zkušenosti s finančním plánováním nebo výukou a úspěšné absolvování Zkouška PFP.
Poté, co kandidát CPA dokončí své vysokoškolské studium se zaměřením na účetnictví, může se připravit a naplánovat datum, ke kterému bude složen test CPA. AICPA nabízí návody na svých webových stránkách, které vysvětlují, jak je zkouška zřízena a jak se může připravit. Uchazeči, kteří se chtějí stát osobním finančním specialistou, také najdou ukázkové testy, které nastíní podobu formální zkoušky.
Když se uchazeči přihlásí ke zkoušce CPA v USA, musí si vybrat stát, ve kterém chtějí cvičit. Požadavky se v jednotlivých částech země liší, takže uchazeči si musí být jisti, že budou mít řádnou licenci pro oblast, kde žijí. Po podání přihlášky ke zkoušce a zaplacení poplatků čekají uchazeči na schválení, aby naplánovali zkoušku. Poté, co uchazeč úspěšně složí zkoušku CPA, bude mít licenci k výkonu praxe ve zvoleném státě.
Chcete-li se stát osobním finančním specialistou, musí se k AICPA připojit licencovaná CPA. Jako člen se může kandidát PFS účastnit sekce personálního finančního plánování asociace a přihlásit se do kurzů v oblasti odchodu do důchodu, investic, pojištění a plánování nemovitostí. Kurzy jsou nabízeny jako živé semináře, webináře a samostudium. Kandidáti na PFS potřebují určitý počet hodin vzdělávání PFP, což může zahrnovat schválenou kurzovou práci na místních vysokých školách a univerzitách.
Uchazeč, který se chce stát osobním finančním specialistou, musí nashromáždit odpovídající několik tisíc hodin obchodní nebo pedagogické praxe ve finančním plánování. To odpovídá zhruba dva roky výkonu povinností PFS nebo vedení kurzů na různá témata plánování. Po splnění požadavků na vzdělání a praxi se mohou uchazeči o PFS přihlásit a složit zkoušku PFS.
Zkouška PFS zahrnuje více než 200 otázek s možností výběru z více odpovědí. Tyto otázky testují schopnost uchazeče aplikovat dovednosti finančního plánování na konkrétní samostatné otázky a případové studie. Aby se uchazeč stal osobním finančním specialistou a získal pověření, musí absolvovat zkoušku PFS s úspěšným hodnocením.