個人的な金融スペシャリストになるにはどうすればよいですか？

一般的な意味では、個人の金融スペシャリスト（PFS）は、個人に財務計画またはその他の金融サービスを提供する専門家です。米国では、個人の金融スペシャリストは、米国認定公的口座（AICPA）に属する認定公会計士（CPA）が利用できる指定でもあります。 CPAがこの認定を達成すると、さまざまな財務計画サービスで慣行を拡大することができます。学士号を取得している人のために、個人の金融専門家になる方法には、CPA免許、AICPAのメンバーシップ、個人財務計画（PFP）コースワークの完了、財務計画または教育の数年の経験、PFP試験での合格スコアが含まれます。 テスト。 AICPAは、そのWebサイトTのチュートリアルを提供しています帽子は、試験がどのように設定され、どのように準備できるかを説明します。個人的な金融スペシャリストになりたい候補者は、正式な試験の設計を概説するサンプルテストを見つけることができます。

候補者が米国でCPA試験を受けるために登録する場合、彼らは実践したい状態を選択する必要があります。要件は国の一部から次の部分まで異なるため、候補者は、住んでいる地域のために適切にライセンスされることを確認する必要があります。試験申請書が提出され、料金が支払われたため、候補者は試験のスケジュールを立てる承認を待ちます。候補者がCPA試験に合格した後、彼または彼女は自分の選択された状態で練習するためのライセンスを取得します。

個人の金融スペシャリストになるには、認可されたCPAがAICPAに参加する必要があります。メンバーとして、PFS候補者は協会の個人的な財務計画セクションに参加し、退職のコースに登録することができます。ベスト、保険、不動産計画。コースは、ライブセミナー、ウェビナー、セルフガイドスタディとして提供されます。 PFS候補者には、地元の大学での承認されたコースワークを含めることができる一定の時間のPFP教育が必要です。

次に個人の金融スペシャリストになりたい候補者は、同等の数千時間のビジネスまたは財務計画の教育経験を蓄積しなければなりません。これは、さまざまな計画トピックに関するPFSまたは主要なコースの義務を約2年間実行することに相当します。教育と経験の要件が満たされていると、PFS候補者はPFS試験に登録して受講できます。

PFS試験には、200以上の複数選択の質問が含まれています。これらの質問は、特定のスタンドアロンの質問とケーススタディの質問に財務計画スキルを適用する候補者の能力をテストします。個人的な金融スペシャリストになり、資格情報を受け取るには、候補者は合格スコアでPFS試験を完了する必要があります。p>