個人金融スペシャリストになるにはどうすればよいですか？

一般的な意味で、個人金融スペシャリスト（PFS）は、個人に財務計画やその他の金融サービスを提供する専門家です。 米国では、パーソナルファイナンシャルスペシャリストは、米国公認会計士協会（AICPA）に所属する公認会計士（CPA）が利用できる指定でもあります。 CPAがこの認証を取得すると、さまざまな財務計画サービスを使用して業務を拡大できます。 学士号を持っている人にとって、パーソナルファイナンシャルスペシャリストになる方法には、CPAライセンス、AICPAのメンバーシップ、パーソナルファイナンシャルプランニング（PFP）コースワークの修了、ファイナンシャルプランニングまたは教育における数年の経験、およびPFP試験。

公認会計士の候補者は、会計に焦点を当てて学部課程を修了した後、公認会計士試験の受験日を準備およびスケジュールできます。 AICPAは、試験のセットアップ方法と準備方法を説明するチュートリアルをWebサイトで提供しています。 パーソナルファイナンシャルスペシャリストになりたい候補者は、正式な試験の設計の概要を示すサンプルテストを見つけることもできます。

受験者は、米国でCPA試験を受けるために登録するときに、練習を希望する州を選択する必要があります。 要件は国によって異なりますので、候補者は住んでいる地域で適切に認可されることを確認する必要があります。 試験申込書を提出し、費用を支払った後、受験者は試験をスケジュールするための承認を待ちます。 候補者がCPA試験に合格すると、選択した州で練習する資格が与えられます。

パーソナルファイナンシャルスペシャリストになるには、認可されたCPAがAICPAに参加する必要があります。 メンバーとして、PFS候補者は協会の個人財務計画セクションに参加し、退職、投資、保険、不動産計画のコースに登録できます。 コースは、ライブセミナー、ウェビナー、およびセルフガイド学習として提供されます。 PFSの受験者には、特定の時間数のPFP教育が必要です。これには、地元の単科大学や総合大学で承認された授業が含まれます。

次に個人の金融スペシャリストになりたい候補者は、数百時間に相当するビジネスまたは金融計画の教育経験を蓄積する必要があります。 これは、PFSの職務を遂行する約2年、またはさまざまな計画トピックに関する主要なコースに相当します。 教育と経験の要件が満たされると、PFS受験者はPFS試験に登録して受験できます。

PFS試験には、200を超える多肢選択問題が含まれています。 これらの質問は、ファイナンシャルプランニングスキルを特定のスタンドアロンの質問およびケーススタディの質問に適用する候補者の能力をテストします。 パーソナルファイナンシャルスペシャリストになって資格を取得するには、受験者は合格点でPFS試験を完了する必要があります。