Hur blir jag personlig finansiell specialist?

I allmän mening är en personlig ekonomisk specialist (PFS) varje professionell som tillhandahåller ekonomisk planering eller andra finansiella tjänster för individer. I USA är en Personal Financial Specialist också en beteckning som är tillgänglig för alla certifierade revisorer (CPA) som tillhör American Institute of Certified Public Accounts (AICPA). När CPA: er uppnår denna certifiering kan de utöka sin praxis med en rad finansiella planeringstjänster. För dem som har en grundexamen omfattar sättet att bli personlig ekonomisk specialist CPA-licens, medlemskap i AICPA, genomförande av personliga ekonomiska planeringar (PFP), flera års erfarenhet av ekonomisk planering eller undervisning och en godkänd poäng på PFP-examen.

Efter att en CPA-kandidat har avslutat sina grundutbildningar med fokus på redovisning kan han eller hon förbereda sig för och schemalägga ett datum för att gå till CPA-examen. AICPA erbjuder handledning på sin webbplats som förklarar hur tentamen är inställd och hur man kan förbereda. Kandidater som vill bli personlig finansiell specialist kan också hitta provtester som beskriver utformningen av den formella tentamen.

När kandidater registrerar sig för att delta i CPA-examen i USA, måste de välja en stat där de vill öva. Kraven varierar från en del av landet till nästa, så kandidater måste vara säkra på att de kommer att få rätt licens för det område där de bor. När examensansökan lämnats in och betalade avgifter väntar kandidaterna på godkännande för att schemalägga sin tentamen. När en kandidat har godkänt CPA-examen kommer han eller hon att få licens att utöva i sitt valda tillstånd.

För att bli personlig finansiell specialist måste en licensierad CPA ansluta sig till AICPA. Som medlem kan PFS-kandidaten delta i föreningens avdelning för personlig ekonomisk planering och registrera sig för kurser i pension, investering, försäkring och fastighetsplanering. Kurser erbjuds som levande seminarier, webbseminarier och självstyrd studie. PFS-kandidater behöver ett visst antal timmar PFP-utbildning, vilket kan inkludera godkända kurser på lokala högskolor och universitet.

Den kandidat som vill bli personlig finansiell specialist nästa måste samla motsvarande flera tusen timmar av affärs- eller undervisningserfarenhet inom ekonomisk planering. Det motsvarar ungefär två år som utför PFS: s uppdrag eller leder kurser i olika planeringsämnen. När kraven på utbildning och erfarenhet uppfyllts kan PFS-kandidater registrera sig för och delta i PFS-tentamen.

PFS-tentamen innehåller mer än 200 flervalsfrågor. Dessa frågor testar en kandidats förmåga att tillämpa ekonomisk planeringsfärdighet på specifika fristående frågor och fallstudiefrågor. För att bli personlig finansiell specialist och få legitimation måste kandidater genomföra PFS-examen med en godkänd poäng.