Hvordan bliver jeg personlig finansiel specialist?

I en generel forstand er en personlig økonomisk specialist (PFS) enhver professionel, der leverer økonomisk planlægning eller andre finansielle tjenester til enkeltpersoner. I USA er en personlig finansiel specialist også en betegnelse, der er tilgængelig for enhver certificeret revisor (CPA), der tilhører American Institute of Certified Public Accounts (AICPA). Når CPA'er opnår denne certificering, er de i stand til at udvide deres praksis med en række økonomiske planlægningstjenester. For dem, der har en bacheloruddannelse, indebærer måden at blive personlig finansiel specialist CPA-licens, medlemskab af AICPA, færdiggørelse af personlig finansplanlægning (PFP), flere års erfaring med økonomisk planlægning eller undervisning og en bestået score på PFP-eksamen.

Når en CPA-kandidat har afsluttet sine bachelorstudier med fokus på regnskab, kan han eller hun forberede sig på og planlægge en dato, der skal gå til CPA-eksamen. AICPA tilbyder tutorials på sit websted, der forklarer, hvordan eksamen er nedsat, og hvordan man kan forberede sig. Kandidater, der ønsker at blive personlig finansiel specialist, kan også finde eksempletest, der skitserer designet til den formelle eksamen.

Når kandidater registrerer sig til at tage CPA-eksamen i USA, skal de vælge en stat, hvor de ønsker at praktisere. Kravene varierer fra den ene del af landet til den næste, så kandidater skal være sikre på, at de får licens korrekt for det område, hvor de bor. Med den forelagte eksamensansøgning og betalte gebyrer, venter kandidaterne på godkendelsen for at planlægge deres eksamen. Når en kandidat har bestået CPA-eksamen, får han eller hun licens til at praktisere i sin valgte tilstand.

For at blive personlig økonomisk specialist skal en licenseret CPA tilmelde sig AICPA. Som medlem kan PFS-kandidaten deltage i foreningens afdeling for personlig økonomisk planlægning og registrere sig for kurser i pensionering, investering, forsikring og ejendomsplanlægning. Kurser tilbydes som live-seminarer, webinarer og selvstyret studium. PFS-kandidater har brug for et vist antal timers PFP-uddannelse, som kan omfatte godkendte kurser på lokale colleges og universiteter.

Den kandidat, der ønsker at blive personlig økonomisk specialist næste, skal akkumulere de tilsvarende flere tusinde timers forretnings- eller undervisningserfaring inden for økonomisk planlægning. Det svarer til cirka to år, der udfører opgaverne i en PFS eller fører kurser i forskellige planlægningsemner. Når kravene til uddannelse og erfaring er opfyldt, kan PFS-kandidater registrere sig og tage PFS-eksamen.

PFS-eksamen indeholder mere end 200 multiple-choice-spørgsmål. Disse spørgsmål tester en kandidats evne til at anvende økonomiske planlægningsevner på specifikke selvstændige spørgsmål og casestudiespørgsmål. For at blive personlig økonomisk specialist og modtage legitimationsoplysninger, skal kandidater gennemføre PFS-eksamen med en bestået score.