Hvordan bliver jeg en personlig økonomisk specialist?

I en generel forstand er en personlig økonomisk specialist (PFS) enhver professionel, der leverer finansiel planlægning eller andre finansielle tjenester til enkeltpersoner. I USA er en personlig økonomisk specialist også en betegnelse tilgængelig for enhver certificeret revisor (CPA), der hører til American Institute of Certified Public Accounts (AICPA). Når CPA'er opnår denne certificering, er de i stand til at udvide deres praksis med en række økonomiske planlægningstjenester. For dem, der har en bacheloruddannelse, involverer måden til at blive en personlig økonomisk specialist CPA -licens, medlemskab af AICPA, færdiggørelse af personlig økonomisk planlægning (PFP) -kursus, flere års erfaring med økonomisk planlægning eller undervisning og en bestået score på PFP -eksamen CPA -eksamen. AICPA tilbyder tutorials på sit websted tHat forklar, hvordan eksamen er oprettet, og hvordan man kan forberede sig. Kandidater, der ønsker at blive en personlig økonomisk specialist, kan også finde eksempler på test, der skitserer designet til den formelle eksamen.

Når kandidater registrerer sig for at tage CPA -eksamen i USA, skal de vælge en stat, hvor de ønsker at øve. Kravene varierer fra den ene del af landet til det næste, så kandidater skal være sikre på, at de vil blive licenseret korrekt til det område, hvor de bor. Med den indsendte eksamensansøgning og de betalte gebyrer, venter kandidater på godkendelse for at planlægge deres eksamen. Efter en kandidat bestået CPA -eksamen, vil han eller hun blive licenseret til at øve i sin valgte stat.

For at blive en personlig økonomisk specialist skal en licenseret CPA tilslutte sig AICPA. Som medlem kan PFS -kandidaten deltage i foreningens sektion for personlige økonomiske planlægning og tilmelde sig kurser i pensionVestment, forsikring og ejendomsplanlægning. Kurser tilbydes som live-seminarer, webinarer og selvstyret undersøgelse. PFS -kandidater har brug for et vist antal timers PFP -uddannelse, som kan omfatte godkendte kurser på lokale colleges og universiteter.

Kandidaten, der ønsker at blive en personlig økonomisk specialist, skal derefter akkumulere det ækvivalente flere tusinde timers forretnings- eller undervisningserfaring inden for økonomisk planlægning. Det svarer til omtrent to år, der udfører pligterne for en PFS eller førende kurser om forskellige planlægningsemner. Med kravene til uddannelse og erfaring kan PFS -kandidater tilmelde sig og tage PFS -eksamen.

PFS-eksamen inkluderer mere end 200 multiple-choice-spørgsmål. Disse spørgsmål tester en kandidats evne til at anvende økonomiske planlægningsevner på specifikke fristående spørgsmål og casestudiespørgsmål. For at blive en personlig økonomisk specialist og modtage legitimationsoplysningerne skal kandidater gennemføre PFS -eksamen med en bestået score.