¿Cómo me convierto en un especialista financiero personal?
En un sentido general, un especialista financiero personal (PFS) es cualquier profesional que brinde planificación financiera u otros servicios financieros para las personas. En los Estados Unidos, un especialista financiero personal también es una designación disponible para cualquier contador público certificado (CPA) que pertenece al Instituto Americano de Cuentas Públicas Certificadas (AICPA). Cuando los CPA logran esta certificación, pueden expandir sus prácticas con una variedad de servicios de planificación financiera. Para aquellos que tienen un título universitario, la forma de convertirse en un especialista financiero personal involucra la licencia de CPA, la membresía en la AICPA, la finalización de los cursos de planificación financiera personal (PFP), varios años de experiencia en planificación financiera o enseñanza y un puntaje de aprobación sobre el examen PFP. Examen CPA. La AICPA ofrece tutoriales en su sitio web tHat Explica cómo se establece el examen y cómo se puede preparar. Los candidatos que desean convertirse en especialista financiero personal también pueden encontrar pruebas de muestra que describan el diseño del examen formal.
Cuando los candidatos se registran para tomar el examen CPA en los EE. UU., Deben elegir un estado en el que deseen practicar. Los requisitos varían de una parte del país a la siguiente, por lo que los candidatos deben estar seguros de que tendrán licencia adecuadamente para el área donde viven. Con la solicitud de examen presentada y las tarifas pagadas, los candidatos esperan la aprobación para programar su examen. Después de que un candidato apruebe el examen CPA, él o ella tendrá licencia para practicar en su estado elegido.
.Para convertirse en un especialista financiero personal, un CPA con licencia debe unirse a la AICPA. Como miembro, el candidato de PFS puede participar en la sección de planificación financiera personal de la asociación y registrarse para cursos de jubilación, enJuegos, seguros y planificación patrimonial. Los cursos se ofrecen como seminarios en vivo, seminarios web y estudio autoguiado. Los candidatos a PFS necesitan una cierta cantidad de horas de educación PFP, que puede incluir cursos aprobados en colegios y universidades locales.
El candidato que quiere convertirse en especialista financiero personal debe acumular los equivalentes de varios miles de horas de negocios o experiencia docente en planificación financiera. Eso equivale a aproximadamente dos años realizando las tareas de un PFS o cursos líderes sobre varios temas de planificación. Con los requisitos de educación y experiencia cumplidos, los candidatos de PFS pueden registrarse y tomar el examen PFS.
El examen PFS incluye más de 200 preguntas de opción múltiple. Estas preguntas prueban la capacidad de un candidato para aplicar habilidades de planificación financiera a preguntas específicas independientes y preguntas de estudio de caso. Para convertirse en un especialista financiero personal y recibir la credencial, los candidatos deben completar el examen PFS con una puntuación aprobatoria.