개인 금융 전문가가 되려면 어떻게해야합니까?

일반적으로 개인 금융 전문가 (PFS)는 개인에게 재무 계획 또는 기타 금융 서비스를 제공하는 전문가입니다. 미국에서는 개인 금융 전문가도 AICPA (American Institute of Certified Public Accounts)에 속하는 공인 공개 회계사 (CPA)가 이용할 수있는 명칭입니다. CPA 가이 인증을 달성하면 다양한 재무 계획 서비스로 관행을 확장 할 수 있습니다. 학사 학위를받은 사람들에게 개인 재무 전문가가되는 방법에는 CPA 라이센스, AICPA 회원, PFP (Personatial Financial Planning), 몇 년 동안 재무 계획 또는 교육 경험 및 PFP 시험에 대한 합격 점수가 포함됩니다.

CPA 후보자가 자신의 미래 학업에 초점을 맞춘 후에 그녀의 일정을 완료 한 후, 그리고 그는, 그리고 그녀가 평가 한 후, 그리고 그는, 그리고 그녀는, 그리고 그녀는, 그리고 그녀는, 그리고 그녀는, 그리고 그녀는, 그리고 그녀는, 그리고 그녀는, 그리고 그녀는, 그리고 그녀는, 그리고 그녀는, 그리고 그녀는, 그리고 그녀는, 그리고 그녀는, 그리고 그녀는, 그리고, 그녀는, 그리고 그녀는, 그리고 그녀는, 그리고 그녀는, 그리고 그녀는, 그리고 그녀는, 그리고 그녀는, 그리고 그녀는, 그리고 그녀는, 그리고 그녀는, 그리고 그녀는, 그리고 그녀는, 그녀의 평가에 초점을 맞추고있다. CPA 시험. AICPA는 웹 사이트에서 자습서를 제공합니다모자는 시험이 어떻게 설정되고 어떻게 준비 할 수 있는지 설명합니다. 개인 금융 전문가가 되고자하는 응시자는 공식 시험의 설계를 간략하게 설명하는 샘플 테스트를 찾을 수 있습니다.

후보자가 미국에서 CPA 시험을 치러 등록하면 연습하고자하는 주를 선택해야합니다. 요구 사항은 국가의 한 부분마다 다르므로 후보자는 거주 지역에 대해 제대로 라이센스를 부여 할 것입니다. 시험 신청서가 제출되고 지불금이 지불되면 후보자는 시험 일정을 기다리기를 기다립니다. 후보자가 CPA 시험에 합격 한 후, 그녀는 자신이 선택한 상태에서 실습 할 수있는 라이센스를 받게됩니다.

개인 금융 전문가가 되려면 면허가있는 CPA는 AICPA에 가입해야합니다. 회원으로서 PFS 후보자는 협회의 개인 재무 계획 섹션에 참여하여 퇴직 과정 등록을 할 수 있습니다.투자, 보험 및 부동산 계획. 코스는 라이브 세미나, 웨비나 및 자체 가이드 연구로 제공됩니다. PFS 후보자는 특정 시간의 PFP 교육이 필요하며, 여기에는 지역 대학에서 승인 된 교과 과정이 포함될 수 있습니다.

다음에 개인 금융 전문가가 되고자하는 후보자는 재무 계획에서 수천 시간의 비즈니스 또는 교육 경험을 축적해야합니다. 이는 PFS의 의무를 수행하거나 다양한 계획 주제에 대한 주요 과정을 수행하는 약 2 년과 동일합니다. 교육 및 경험 요구 사항이 충족되면 PFS 후보자는 PFS 시험에 등록하고 복용 할 수 있습니다.

PFS 시험에는 200 개 이상의 객관식 질문이 포함되어 있습니다. 이 질문들은 응시자의 재무 계획 기술을 특정 독립형 질문 및 사례 연구 질문에 적용하는 능력을 테스트합니다. 개인 금융 전문가가되고 자격 증명을 받으려면 후보자는 합격 점수로 PFS 시험을 완료해야합니다.