개인 금융 전문가가 되려면 어떻게해야합니까?

일반적으로 개인 재무 전문가 (PFS)는 개인에게 재무 계획 또는 기타 금융 서비스를 제공하는 전문가입니다. 미국의 경우 개인 재무 전문가는 AICPA (American Institute of Certified Public Accounts)에 속한 인증 된 공인 회계사 (CPA)에게도 지정됩니다. CPA가이 인증을 받으면 다양한 재무 계획 서비스를 통해 업무를 확장 할 수 있습니다. 학사 학위를 소지 한 개인의 경우 개인 재무 전문가가되는 방법에는 CPA 면허, AICPA 회원, 개인 재무 계획 (PFP) 교과 과정 완료, 재무 계획 또는 교육에 대한 수년간의 경험 및 PFP 시험.

CPA 응시자가 회계에 중점을두고 학부 과정을 마치면 CPA 시험을 준비하고 날짜를 정할 수 있습니다. AICPA는 웹 사이트에서 시험 설정 방법 및 준비 방법을 설명하는 자습서를 제공합니다. 개인 재무 전문가가되기를 원하는 응시자는 공식 시험의 디자인을 설명하는 샘플 테스트도 찾을 수 있습니다.

응시자가 미국에서 CPA 시험에 응시하려면 등록 할 주를 선택해야합니다. 요구 사항은 국가마다 다르므로 응시자는 거주 지역에 맞게 라이센스를 취득해야합니다. 시험 지원서를 제출하고 비용을 지불하면 응시자는 시험 일정을 잡기 위해 승인을 기다립니다. 응시자가 CPA 시험에 합격하면 선택한 주에서 실습 할 수있는 면허가 부여됩니다.

개인 재무 전문가가 되려면 라이센스가있는 CPA가 AICPA에 가입해야합니다. PFS 후보자는 회원으로서 협회의 개인 재무 계획 섹션에 참여하고 퇴직, 투자, 보험 및 부동산 계획 과정에 등록 할 수 있습니다. 코스는 라이브 세미나, 웨비나 및 자체 학습 학습으로 제공됩니다. PFS 응시자는 특정 시간의 PFP 교육이 필요하며 여기에는 현지 대학에서 승인 된 교과 과정이 포함될 수 있습니다.

다음에 개인 금융 전문가가 되고자하는 후보자는 재무 계획에서 수천 시간의 사업 또는 교육 경험을 축적해야합니다. 이는 약 2 년 동안 PFS의 임무를 수행하거나 다양한 계획 주제에 대한 주요 과정을 수행하는 것과 같습니다. 교육 및 경험 요구 사항이 충족되면 PFS 응시자는 PFS 시험에 등록하고 응시할 수 있습니다.

PFS 시험에는 200 개 이상의 객관식 문제가 포함됩니다. 이 질문은 특정 독립형 질문 및 사례 연구 질문에 재무 계획 기술을 적용 할 수있는 응시자의 능력을 테스트합니다. 개인 금융 전문가가되고 자격을 취득하려면 응시자는 합격 점수로 PFS 시험을 완료해야합니다.