Comment devenir un spécialiste de la finance personnelle?
De manière générale, un spécialiste des finances personnelles est un professionnel qui fournit des services de planification financière ou d’autres services financiers aux particuliers. Aux États-Unis, un spécialiste des finances personnelles est également une désignation accessible à tout expert-comptable agréé (CPA) appartenant à l'American Institute of Certified Public Accounts (AICPA). Lorsque les CPA obtiennent cette certification, ils peuvent étendre leurs pratiques avec une gamme de services de planification financière. Pour ceux qui ont un diplôme de premier cycle, le moyen de devenir un spécialiste des finances personnelles implique l'obtention d'un permis de CPA, l'adhésion à l'AICPA, l'achèvement des cours de planification financière personnelle (PFP), plusieurs années d'expérience en planification financière ou en enseignement et une note de passage au Examen PFP.
Une fois que le candidat CPA a terminé ses études de premier cycle en comptabilité, il peut préparer et fixer une date pour passer l’examen de CPA. L’AICPA propose sur son site Web des didacticiels qui expliquent comment organiser l’examen et comment se préparer. Les candidats qui souhaitent devenir spécialistes des finances personnelles peuvent également trouver des exemples de tests décrivant la conception de l’examen formel.
Lorsque les candidats s'inscrivent pour passer l'examen de CPA aux États-Unis, ils doivent choisir un État dans lequel ils souhaitent exercer. Les exigences varient d’une région à l’autre du pays. Les candidats doivent donc être sûrs qu’ils obtiendront une licence appropriée pour la région où ils vivent. Avec la demande d’examen soumise et les frais payés, les candidats attendent l’approbation pour planifier leur examen. Une fois que le candidat a réussi l'examen de CPA, il sera autorisé à exercer dans l'état de son choix.
Pour devenir spécialiste des finances personnelles, un CPA agréé doit adhérer à l’AICPA. En tant que membre, le candidat PSF peut participer à la section de planification financière personnelle de l'association et s'inscrire à des cours sur la planification de la retraite, des placements, des assurances et des successions. Les cours sont proposés sous forme de séminaires en direct, de webinaires et d’études autoguidées. Les candidats à l'EPF ont besoin d'un certain nombre d'heures d'enseignement PFP, ce qui peut inclure des cours approuvés dans les collèges et universités de la région.
Le candidat qui souhaite devenir ensuite spécialiste des finances personnelles doit accumuler l'équivalent de plusieurs milliers d'heures d'activité ou de formation en planification financière. Cela équivaut à environ deux ans à exercer les fonctions de SSP ou à donner des cours sur divers sujets de planification. Une fois les exigences en matière d’éducation et d’expérience remplies, les candidats au programme PFS peuvent s’inscrire et passer l’examen PFS.
L'examen PFS comprend plus de 200 questions à choix multiples. Ces questions testent la capacité d'un candidat à appliquer ses compétences en planification financière à des questions spécifiques et à des études de cas. Pour devenir spécialiste des finances personnelles et recevoir les diplômes, les candidats doivent réussir l'examen PFS avec une note de passage.