Wie werde ich ein persönlicher Finanzspezialist?
Im Allgemeinen ist ein persönlicher Finanzspezialist (PFS) jeder Fachmann, der Finanzplanung oder andere Finanzdienstleistungen für Einzelpersonen anbietet. In den Vereinigten Staaten ist ein persönlicher Finanzspezialist auch eine Bezeichnung für jeden Certified Public Accountant (CPA) zur Verfügung, der dem American Institute of Certified Public Accounts (AICPA) angehört. Wenn CPAs diese Zertifizierung erreichen, können sie ihre Praktiken mit einer Reihe von Finanzplanungsdiensten erweitern. Für diejenigen, die einen Bachelor -Abschluss haben, ist der Weg, um ein persönlicher Finanzspezialist zu werden, die CPA -Lizenz, die Mitgliedschaft in der AICPA, den Abschluss der PFP -Kursarbeit (persönliche Finanzplanung), mehrere Jahre Erfahrung in der Finanzplanung oder des Unterrichts und eine Bestehenszahl bei der PFP -Prüfung. Prüfung. Das AICPA bietet Tutorials auf seiner Website t anHat erklären, wie die Prüfung eingerichtet ist und wie man sich vorbereiten kann. Kandidaten, die ein persönlicher Finanzspezialist werden möchten, können auch Beispieltests finden, die das Design der formellen Prüfung beschreiben.
Wenn sich die Kandidaten registrieren, um die CPA -Prüfung in den USA abzulegen, müssen sie einen Staat auswählen, in dem sie praktizieren möchten. Die Anforderungen variieren von einem Teil des Landes zum nächsten, daher müssen die Kandidaten sicher sein, dass sie für den Bereich, in dem sie leben, ordnungsgemäß lizenziert werden. Mit dem eingereichten Prüfungsantrag und den gezahlten Gebühren warten die Kandidaten auf die Genehmigung, um ihre Prüfung zu planen. Nachdem ein Kandidat die CPA -Prüfung bestanden hat, wird er oder sie lizenziert, um in seinem gewählten Zustand zu praktizieren.
Um ein persönlicher Finanzspezialist zu werden, muss ein lizenzierter CPA der AICPA beitreten. Als Mitglied kann der PFS -Kandidat am Abschnitt "persönlicher Finanzplanung des VereinsVersicherungs- und Nachlassplanung. Kurse werden als Live-Seminare, Webinare und selbst geführte Studien angeboten. PFS -Kandidaten benötigen eine bestimmte Anzahl von Stunden PFP -Ausbildung, die genehmigte Kursarbeiten an örtlichen Hochschulen und Universitäten umfassen können.
Der Kandidat, der als nächstes ein persönlicher Finanzspezialist werden möchte, muss das Äquivalent mehrere tausend Stunden Geschäfts- oder Unterrichtserfahrung in der Finanzplanung ansammeln. Dies entspricht ungefähr zwei Jahren, die die Aufgaben eines PFS oder führende Kurse zu verschiedenen Planungsthemen erfüllen. Mit den erfüllten Bildungs- und Erfahrungsanforderungen können sich PFS -Kandidaten für die PFS -Prüfung registrieren und ablegen.
Die PFS-Prüfung enthält mehr als 200 Fragen der Multiple-Choice-Fragen. Diese Fragen testen die Fähigkeit eines Kandidaten, Finanzplanungsfähigkeiten auf bestimmte eigenständige Fragen und Fallstudienfragen anzuwenden. Um ein persönlicher Finanzspezialist zu werden und den Anmeldeinformationen zu erhalten, müssen die Kandidaten die PFS -Prüfung mit einer vorübergehenden Punktzahl abschließen.