Wie werde ich persönlicher Finanzspezialist?
Im Allgemeinen ist ein persönlicher Finanzspezialist (PFS) jeder Fachmann, der Finanzplanung oder andere Finanzdienstleistungen für Einzelpersonen erbringt. In den Vereinigten Staaten ist ein Personal Financial Specialist auch eine Bezeichnung, die jedem Wirtschaftsprüfer (CPA) zur Verfügung steht, der dem American Institute of Certified Public Accounts (AICPA) angehört. Wenn CPAs diese Zertifizierung erhalten, können sie ihre Geschäftspraktiken um eine Reihe von Finanzplanungsdiensten erweitern. Für diejenigen, die einen Bachelor-Abschluss haben, umfasst der Weg zum Personal Financial Specialist die Erteilung einer CPA-Lizenz, die Mitgliedschaft in der AICPA, den Abschluss von PFP-Kursen (Personal Financial Planning), mehrjährige Erfahrung in der Finanzplanung oder im Unterrichten sowie die Erlangung einer Mindestpunktzahl PFP-Prüfung.
Nachdem ein CPA-Kandidat sein Grundstudium mit dem Schwerpunkt Rechnungswesen abgeschlossen hat, kann er einen Termin für die CPA-Prüfung vorbereiten und festlegen. Die AICPA bietet auf ihrer Website Tutorials an, die erklären, wie die Prüfung aufgebaut ist und wie man sich vorbereiten kann. Kandidaten, die Personal Financial Specialist werden möchten, können auch Beispieltests finden, die den Aufbau der formalen Prüfung umreißen.
Wenn sich Kandidaten für die CPA-Prüfung in den USA anmelden, müssen sie einen Staat auswählen, in dem sie üben möchten. Die Anforderungen variieren von einem Teil des Landes zum nächsten, daher müssen die Bewerber sicher sein, dass sie für das Gebiet, in dem sie leben, ordnungsgemäß lizenziert sind. Nachdem der Prüfungsantrag eingereicht und die Gebühren entrichtet wurden, warten die Kandidaten auf die Genehmigung, um ihre Prüfung zu planen. Nachdem ein Kandidat die CPA-Prüfung bestanden hat, erhält er die Lizenz, in dem von ihm gewählten Bundesstaat zu praktizieren.
Um Personal Financial Specialist zu werden, muss eine lizenzierte CPA der AICPA beitreten. Als Mitglied kann der PFS-Kandidat an der Personal Financial Planning Section des Vereins teilnehmen und sich für Kurse in den Bereichen Ruhestand, Investition, Versicherung und Nachlassplanung anmelden. Die Kurse werden als Live-Seminare, Webinare und Selbststudium angeboten. PFS-Kandidaten benötigen eine bestimmte Anzahl von Stunden PFP-Ausbildung, die genehmigte Lehrveranstaltungen an örtlichen Hochschulen und Universitäten umfassen können.
Der Kandidat, der als nächstes persönlicher Finanzfachmann werden möchte, muss mehrere tausend Stunden Erfahrung in der Finanzplanung sammeln. Dies entspricht ungefähr zwei Jahren für die Durchführung der Aufgaben eines PFS oder für die Leitung von Kursen zu verschiedenen Planungsthemen. Wenn die Anforderungen an Ausbildung und Erfahrung erfüllt sind, können sich PFS-Kandidaten für die PFS-Prüfung anmelden und diese ablegen.
Die PFS-Prüfung umfasst mehr als 200 Multiple-Choice-Fragen. Diese Fragen testen die Fähigkeit eines Kandidaten, Finanzplanungsfähigkeiten auf bestimmte Einzelfragen und Fallstudienfragen anzuwenden. Um Personal Financial Specialist zu werden und die Qualifikation zu erhalten, müssen die Kandidaten die PFS-Prüfung mit einem bestandenen Ergebnis abschließen.