Como me torno um especialista financeiro pessoal?
Em um sentido geral, um especialista financeiro pessoal (PFS) é qualquer profissional que fornece planejamento financeiro ou outros serviços financeiros para indivíduos. Nos Estados Unidos, um Personal Financial Specialist também é uma designação disponível para qualquer contador público certificado (CPA) que pertence ao Instituto Americano de Contas Públicas Certificadas (AICPA). Quando os CPAs obtêm essa certificação, eles podem expandir suas práticas com uma variedade de serviços de planejamento financeiro. Para aqueles que têm graduação, o caminho para se tornar um Especialista em Finanças Pessoais envolve licenciamento CPA, associação à AICPA, conclusão de cursos de planejamento financeiro pessoal (PFP), vários anos de experiência em planejamento ou ensino financeiro e uma nota de aprovação no Exame PFP.
Depois que um candidato a CPA conclui seus estudos de graduação com foco em contabilidade, ele ou ela pode se preparar e agendar uma data para fazer o exame CPA. O AICPA oferece tutoriais em seu site que explicam como o exame é realizado e como se pode preparar. Os candidatos que desejam se tornar um especialista em finanças pessoais também podem encontrar exemplos de testes que descrevem o design do exame formal.
Quando os candidatos se registram para fazer o Exame CPA nos EUA, eles devem escolher um estado em que desejam praticar. Os requisitos variam de uma parte do país para outra, portanto, os candidatos devem ter certeza de que serão licenciados adequadamente para a área em que vivem. Com o pedido de exame enviado e as taxas pagas, os candidatos aguardam a aprovação para agendar seu exame. Depois que um candidato passa no exame CPA, ele ou ela será licenciado para praticar no estado escolhido.
Para se tornar um especialista financeiro pessoal, um CPA licenciado deve ingressar na AICPA. Como membro, o candidato ao PFS pode participar da Seção de Planejamento Financeiro Pessoal da associação e se inscrever em cursos de aposentadoria, investimento, seguro e planejamento patrimonial. Os cursos são oferecidos como seminários ao vivo, webinars e estudo autoguiado. Os candidatos a PFS precisam de um certo número de horas de educação em PFP, que pode incluir cursos aprovados em faculdades e universidades locais.
O candidato que deseja se tornar um especialista financeiro pessoal em seguida deve acumular o equivalente a vários milhares de horas de negócios ou experiência de ensino em planejamento financeiro. Isso equivale a aproximadamente dois anos desempenhando as funções de um PFS ou conduzindo cursos sobre vários tópicos de planejamento. Com os requisitos de educação e experiência atendidos, os candidatos ao PFS podem se inscrever e fazer o Exame PFS.
O exame PFS inclui mais de 200 perguntas de múltipla escolha. Essas perguntas testam a capacidade do candidato de aplicar habilidades de planejamento financeiro a perguntas independentes específicas e questões de estudo de caso. Para se tornar um especialista financeiro pessoal e receber a credencial, os candidatos devem concluir o exame PFS com uma nota de aprovação.