Como me torno um especialista financeiro pessoal?
Em um sentido geral, um especialista financeiro pessoal (PFS) é qualquer profissional que forneça planejamento financeiro ou outros serviços financeiros para indivíduos. Nos Estados Unidos, um especialista financeiro pessoal também é uma designação disponível para qualquer contador público certificado (CPA) que pertence ao Instituto Americano de Contas Públicas Certificadas (AICPA). Quando os CPAs alcançam essa certificação, eles podem expandir suas práticas com uma série de serviços de planejamento financeiro. Para aqueles que têm uma graduação, a maneira de se tornar um especialista financeiro pessoal envolve licenciamento de CPA, associação à AICPA, conclusão do curso de planejamento financeiro pessoal (PFP), vários anos de experiência em planejamento financeiro ou ensino e uma pontuação de PFP em She Chept, que pode ser uma placar de PFP com o She CANTRATION com a Selving, com o Sheat, que se pode fazer com que o She Candcent e a PFP de CPA, que se aproveite, e a PFP de She CArget para que a CPA seja concluída em sua outmanha, com o She Candcent, e a PFP em que a PFP deve ser usada em PFP. Exame. A AICPA oferece tutoriais em seu site tExplique como o exame é configurado e como se pode se preparar. Os candidatos que desejam se tornar um especialista financeiro pessoal também podem encontrar testes de amostra que descrevem o design do exame formal.
Quando os candidatos se registram para fazer o exame CPA nos EUA, eles devem escolher um estado em que desejam praticar. Os requisitos variam de uma parte do país para a próxima, para que os candidatos tenham certeza de que serão licenciados corretamente para a área onde moram. Com o pedido de exame enviado e as taxas pagas, os candidatos aguardam a aprovação para agendar o exame. Depois que um candidato passar no exame de CPA, ele será licenciado para praticar em seu estado escolhido.
Para se tornar um especialista financeiro pessoal, um CPA licenciado deve se juntar à AICPA. Como membro, o candidato do PFS pode participar da seção de planejamento financeiro pessoal da associação e se registrar para cursos na aposentadoria, emVestem, seguro e planejamento imobiliário. Os cursos são oferecidos como seminários ao vivo, seminários on-line e estudo autoguiado. Os candidatos do PFS precisam de um certo número de horas de educação da PFP, que podem incluir cursos aprovados em faculdades e universidades locais.
O candidato que deseja se tornar um especialista financeiro pessoal em seguida deve acumular o equivalente a várias milhares de horas de negócios ou experiência de ensino em planejamento financeiro. Isso equivale a cerca de dois anos desempenhando as funções de um PFS ou cursos líderes sobre vários tópicos de planejamento. Com os requisitos de educação e experiência atendidos, os candidatos do PFS podem se registrar e fazer o exame PFS.
O exame PFS inclui mais de 200 perguntas de múltipla escolha. Essas perguntas testam a capacidade de um candidato de aplicar habilidades de planejamento financeiro a questões independentes específicas e questões de estudo de caso. Para se tornar um especialista financeiro pessoal e receber a credencial, os candidatos devem concluir o exame PFS com uma pontuação de aprovação.