Hoe word ik een persoonlijke financiële specialist?
In algemene zin is een persoonlijke financiële specialist (PFS) elke professional die financiële planning of andere financiële diensten voor particulieren levert. In de Verenigde Staten is een Personal Financial Specialist ook een aanduiding die beschikbaar is voor elke gecertificeerde openbare accountant (CPA) die behoort tot het American Institute of Certified Public Accounts (AICPA). Wanneer CPA's deze certificering behalen, kunnen ze hun werkwijzen uitbreiden met een reeks financiële planningsservices. Voor degenen die een bachelordiploma hebben behaald, bestaat de manier om een Personal Financial Specialist te worden uit CPA-licenties, lidmaatschap van de AICPA, voltooiing van cursussen voor persoonlijke financiële planning (PFP), meerdere jaren ervaring in financiële planning of onderwijs en een voldoende score op de PFP-examen.
Nadat een CPA-kandidaat zijn of haar bachelorstudie met een focus op boekhouding heeft voltooid, kan hij of zij een datum voor het CPA-examen voorbereiden en plannen. De AICPA biedt tutorials op zijn website die uitleggen hoe het examen is opgezet en hoe men zich kan voorbereiden. Kandidaten die persoonlijk financieel specialist willen worden, kunnen ook steekproeven vinden die het ontwerp van het formele examen schetsen.
Wanneer kandidaten zich registreren voor het CPA-examen in de VS, moeten ze een staat kiezen waarin ze willen oefenen. De vereisten variëren van het ene deel van het land tot het volgende, dus kandidaten moeten er zeker van zijn dat ze een juiste vergunning hebben voor het gebied waar ze wonen. Nadat de examenaanvraag is ingediend en de kosten zijn betaald, wachten kandidaten op goedkeuring om hun examen te plannen. Nadat een kandidaat het CPA-examen heeft behaald, heeft hij of zij een vergunning om te oefenen in de door hem gekozen staat.
Om een Personal Financial Specialist te worden, moet een gelicentieerde CPA lid worden van de AICPA. Als lid kan de PFS-kandidaat deelnemen aan de sectie Persoonlijke financiële planning van de vereniging en zich aanmelden voor cursussen op het gebied van pensioen, belegging, verzekeringen en vermogensplanning. Cursussen worden aangeboden als live seminars, webinars en zelfstudie. PFS-kandidaten hebben een bepaald aantal uren PFP-opleiding nodig, waaronder goedgekeurde cursussen op lokale hogescholen en universiteiten.
De kandidaat die vervolgens persoonlijk financieel specialist wil worden, moet de equivalente enkele duizenden bedrijfs- of onderwijservaring in financiële planning opdoen. Dat komt neer op ongeveer twee jaar het uitvoeren van de taken van een PFS of het leiden van cursussen over verschillende planningsonderwerpen. Als aan de onderwijs- en ervaringseisen is voldaan, kunnen PFS-kandidaten zich registreren en het PFS-examen afleggen.
Het PFS-examen bevat meer dan 200 meerkeuzevragen. Deze vragen testen het vermogen van een kandidaat om financiële planningsvaardigheden toe te passen op specifieke zelfstandige vragen en case study-vragen. Om een persoonlijk financieel specialist te worden en de geloofsbrieven te ontvangen, moeten kandidaten het PFS-examen met een voldoende score afleggen.