Come posso diventare uno specialista finanziario personale?
In senso generale, uno specialista finanziario personale (PFS) è qualsiasi professionista che fornisce una pianificazione finanziaria o altri servizi finanziari per le persone. Negli Stati Uniti, uno specialista finanziario personale è anche una designazione disponibile per qualsiasi contabile pubblico certificato (CPA) che appartiene all'American Institute of Certified Public Account (AICPA). Quando i CPA raggiungono questa certificazione, sono in grado di espandere le loro pratiche con una serie di servizi di pianificazione finanziaria. Per coloro che hanno una laurea, il modo per diventare uno specialista finanziario personale coinvolge la licenza CPA, l'adesione all'AICPA, il completamento del corso di pianificazione finanziaria personale (PFP), diversi anni di esperienza nella pianificazione finanziaria o nell'insegnamento e un punteggio di passaggio per la preparazione per un prelievo. Esame CPA. L'AICPA offre tutorial sul suo sito Web tHat Spiega come viene impostato l'esame e come si può preparare. I candidati che vogliono diventare uno specialista finanziario personale possono anche trovare test di esempio che delineano la progettazione dell'esame formale.
Quando i candidati si registrano per sostenere l'esame CPA negli Stati Uniti, devono scegliere uno stato in cui desiderano esercitarsi. I requisiti variano da una parte del paese all'altro, quindi i candidati devono essere sicuri che saranno autorizzati correttamente per l'area in cui vivono. Con la domanda di esame presentata e le commissioni pagate, i candidati attendono l'approvazione per programmare il loro esame. Dopo che un candidato ha superato l'esame CPA, sarà autorizzato a esercitarsi nel suo stato scelto.
Per diventare uno specialista finanziario personale, un CPA autorizzato deve unirsi all'AICPA. Come membro, il candidato PFS può partecipare alla sezione di pianificazione finanziaria personale dell'associazione e registrarsi per i corsi in pensione, inPadrone, assicurazione e pianificazione immobiliare. I corsi sono offerti come seminari dal vivo, webinar e studio autoguidato. I candidati PFS necessitano di un certo numero di ore di istruzione PFP, che possono includere corsi approvati nei college e nelle università locali.
Il candidato che vuole diventare uno specialista finanziario personale successivo deve accumulare diverse migliaia di ore di attività commerciale o di insegnamento nella pianificazione finanziaria. Ciò equivale a circa due anni per svolgere i doveri di un PFS o di corsi di spicco su vari argomenti di pianificazione. Con i requisiti di istruzione e esperienza soddisfatti, i candidati PFS possono registrarsi e sostenere l'esame PFS.
L'esame PFS include più di 200 domande a scelta multipla. Queste domande testano la capacità di un candidato di applicare le capacità di pianificazione finanziaria a specifiche domande autonome e domande di studio. Per diventare uno specialista finanziario personale e ricevere le credenziali, i candidati devono completare l'esame PFS con un punteggio di passaggio.