Jak zostać osobistym specjalistą finansowym?
W ogólnym ujęciu osobisty specjalista finansowy (PFS) to każdy profesjonalista, który zapewnia planowanie finansowe lub inne usługi finansowe dla osób fizycznych. W Stanach Zjednoczonych osobisty specjalista finansowy jest również wyznaczeniem dostępnym dla każdego certyfikowanego księgowego (CPA), który należy do American Institute of Certified Public Accounts (AICPA). Kiedy CPA osiągną ten certyfikat, są w stanie rozszerzyć swoje praktyki o szereg usług planowania finansowego. Dla tych, którzy mają stopień licencjata, droga do zostania Specjalistą ds. Finansów obejmuje licencję CPA, członkostwo w AICPA, ukończenie zajęć z osobistego planowania finansowego (PFP), kilkuletnie doświadczenie w planowaniu finansowym lub nauczaniu oraz pozytywny wynik na Egzamin PFP.
Po tym, jak kandydat CPA ukończy studia licencjackie ze szczególnym uwzględnieniem rachunkowości, może przygotować się i zaplanować termin przystąpienia do egzaminu CPA. AICPA oferuje tutoriale na swojej stronie internetowej, które wyjaśniają, jak przygotować się do egzaminu i jak się przygotować. Kandydaci, którzy chcą zostać Specjalistami ds. Finansów, mogą również znaleźć przykładowe testy przedstawiające projekt egzaminu formalnego.
Kiedy kandydaci rejestrują się, aby przystąpić do egzaminu CPA w USA, muszą wybrać stan, w którym chcą ćwiczyć. Wymagania różnią się w poszczególnych częściach kraju, dlatego kandydaci muszą mieć pewność, że uzyskają odpowiednią licencję dla obszaru, w którym mieszkają. Po złożeniu aplikacji egzaminacyjnej i uiszczeniu opłat kandydaci czekają na zgodę na zaplanowanie egzaminu. Po zdaniu egzaminu CPA kandydat będzie uprawniony do wykonywania zawodu w wybranym przez siebie stanie.
Aby zostać Specjalistą ds. Finansów, licencjonowany CPA musi dołączyć do AICPA. Jako członek kandydat do PFS może uczestniczyć w sekcji osobistego planowania finansowego stowarzyszenia i rejestrować się na kursy emerytalne, inwestycyjne, ubezpieczeniowe i planowania nieruchomości. Kursy oferowane są jako seminaria na żywo, seminaria internetowe i samodzielna nauka. Kandydaci na PFS potrzebują określonej liczby godzin edukacji w zakresie PFP, która może obejmować zatwierdzone zajęcia w lokalnych szkołach wyższych i uniwersytetach.
Kandydat, który chce zostać osobistym specjalistą finansowym, musi zgromadzić równowartość kilku tysięcy godzin doświadczenia biznesowego lub dydaktycznego w planowaniu finansowym. Odpowiada to około dwóm latom wykonywania obowiązków PFS lub prowadzenia kursów na różne tematy związane z planowaniem. Po spełnieniu wymagań dotyczących wykształcenia i doświadczenia kandydaci do PFS mogą zarejestrować się i przystąpić do egzaminu PFS.
Egzamin PFS obejmuje ponad 200 pytań wielokrotnego wyboru. Te pytania sprawdzają zdolność kandydata do zastosowania umiejętności planowania finansowego do konkretnych pytań samodzielnych i pytań do studium przypadku. Aby zostać osobistym specjalistą finansowym i uzyskać poświadczenie, kandydaci muszą zaliczyć egzamin PFS z wynikiem pozytywnym.