Co dělá certifikovaný finanční plánovač ™?

Certified Financial Planner ™ je jednotlivec, který chodil do školy a obdržel certifikaci, aby pomohl ostatním jednotlivcům naplánovat své finance. Certified Financial Planner ™ je vzděláván v různých aspektech finančního plánování, včetně rozpočtování, účetnictví a investování. Poté pomáhá lidem strukturovat jejich finanční život k dosažení jejich cílů.

Certified Financial Planners ™ může pracovat pro společnosti, které nabízejí finanční plánování nebo služby správy bohatství. Mohou pracovat pro makléřské firmy nebo investiční firmy. Certified Financial Planner ™ může také fungovat jako jeho vlastní šéf a nabízí finanční plánování a služby pro správu bohatství soukromým klientům, které najde prostřednictvím vztahového marketingu, ústního slova, vytváření sítí a reklamy.

Když klient přejde na certifikovaný finanční plánovač ™, plánovač bude nejprve spolupracovat s klientem, aby získal představu o finančním obrázku klienta. To zahrnuje pohled na příjmy, dluhy, investice, skutečnémajetek a cokoli jiného, ​​co tvoří čisté jmění klienta. Plánovač bude také diskutovat o cílech klienta a pomůže klientovi formulovat seznam finančních cílů, jako je vlastnictví domu, posílání dítěte na vysokou školu a zajištění odchodu do důchodu.

Jakmile klient a certifikovaný finanční plánovač ™ mají stanovený seznam cílů, plánovač pomáhá klientovi přidělit své prostředky k dosažení těchto cílů. Obvykle to má podobu pomoci klientovi uvědomit si, kolik peněz musí ušetřit nebo investovat, aby dosáhl cílů. Plánovač a klient pak přijde s plánem, kolik by měl investor každý měsíc přispívat, aby zajistil, že dokáže splnit své cíle.

Poté, co plánovač a klient určili, kolik investovat, dále určují, jak přidělit investice. To může znamenat určení, zda investovat do akcií, dluhopisů, účtů za státní pokladnu, nemovitosti nebo jiné FORMS investice. To může také znamenat přezkoumání investičního portfolia k určení, zda je investor řádně diverzifikován nebo má správnou kombinaci akcií a dluhopisů k dosažení svých finančních cílů a být přiměřeně chráněn před rizikem.

Vhodné typy investic se liší podle jednotlivé osoby. Například investor averze s rizikem bude investovat jinak než někdo, kdo se primárně zajímá o růst jeho aktiv. Certified Financial Planner ™ musí klientovi pomoci učinit nejlepší investiční rozhodnutí vzhledem k jeho toleranci rizika a finančním cílům.