Hva gjør en sertifisert Financial Planner ™?
A Certified Financial Planner ™ er en person som har gått på skole og mottatt sertifisering for å hjelpe andre enkeltpersoner med å planlegge økonomien. En sertifisert Financial Planner ™ er utdannet i forskjellige fasetter av økonomisk planlegging, inkludert budsjettering, regnskap og investering. Han hjelper folk med å strukturere sine økonomiske liv for å oppnå sine mål.
Certified Financial Planners ™ kan jobbe for selskaper som tilbyr økonomisk planlegging eller formuestyringstjenester. De kan jobbe for meglerfirmaer eller investeringsfirmaer. En sertifisert Financial Planner ™ kan også fungere som sin egen sjef, og tilbyr økonomisk planleggings- og formuestyringstjenester til private kunder han finner gjennom relasjonsmarkedsføring, jungeltelegrafen, nettverk og reklame.
Når en klient går til en sertifisert Financial Planner ™, vil planleggeren først samarbeide med klienten for å få en ide om klientens økonomiske bilde. Dette innebærer å se på inntekt, gjeld, investeringer, reelleEstate Holdings og alt annet som utgjør kundens nettoverdi. Planleggeren vil også diskutere klientens mål, hjelpe klienten med å formulere en liste over økonomiske mål som å eie et hjem, sende et barn til college og sikre pensjon.
Når klienten og Certified Financial Planner ™ har en etablert liste over mål, hjelper planleggeren at klienten tildeler midlene sine til å nå disse målene. Vanligvis tar dette form av å hjelpe klienten med å innse hvor mye penger han må spare eller investere for å nå målene. Planleggeren og klienten kommer deretter med en plan for hvor mye investoren skal bidra hver måned for å sikre at han kan nå sine mål.
Etter at planleggeren og klienten har bestemt hvor mye de skal investere, bestemmer de deretter hvordan de skal fordele investeringene. Dette kan bety å bestemme om de skal investere i aksjer, obligasjoner, statsregninger, eiendom eller annen FOrms av investeringer. Dette kan også bety å gjennomgå en investeringsportefølje for å avgjøre om investoren er riktig diversifisert, eller har den rette blandingen av aksjer og obligasjoner for å oppnå sine økonomiske mål og være rimelig beskyttet mot risiko.
De aktuelle typene investeringer er forskjellige fra individuell person. For eksempel vil en mer risikovilkeinvestor investere annerledes enn noen som først og fremst er opptatt av å vokse eiendelene sine. En sertifisert Financial Planner ™ må hjelpe en klient med å ta de beste investeringsbeslutningene gitt hans risikotoleranse og økonomiske mål.