O que um planejador financeiro certificado ™ faz?
Um planejador financeiro certificado ™ é um indivíduo que estudou e recebeu certificação para ajudar outras pessoas a planejar suas finanças. Um planejador financeiro certificado ™ é educado em várias facetas de planejamento financeiro, incluindo orçamento, contabilidade e investimento. Ele então ajuda as pessoas a estruturar suas vidas financeiras para alcançar seus objetivos.
O Certified Financial Planners ™ pode funcionar para empresas que oferecem serviços de planejamento financeiro ou gerenciamento de patrimônio. Eles podem trabalhar para empresas de corretagem ou empresas de investimento. Um planejador financeiro certificado ™ também pode funcionar como seu próprio chefe, oferecendo serviços de planejamento financeiro e gerenciamento de patrimônio a clientes particulares que encontra através de marketing de relacionamento, boca a boca, networking e publicidade.
Quando um cliente vai para um planejador financeiro certificado, o planejador trabalhará primeiro com o cliente para ter uma idéia da imagem financeira do cliente. Isso envolve analisar renda, dívidas, investimentos, realEstate Holdings e qualquer outra coisa que compõe o patrimônio líquido do cliente. O planejador também discutirá os objetivos do cliente, ajudando o cliente a formular uma lista de metas financeiras, como possuir uma casa, enviar uma criança para a faculdade e garantir a aposentadoria.
Depois que o cliente e o Certified Financial Planner ™ têm uma lista estabelecida de metas, o planejador ajuda o cliente a alocar seus fundos para atingir esses objetivos. Geralmente, isso assume a forma de ajudar o cliente a perceber quanto dinheiro ele deve economizar ou investir para alcançar as metas. O planejador e o cliente apresentam um plano para quanto o investidor deve contribuir todos os meses para garantir que ele possa atingir seus objetivos.
Depois que o planejador e o cliente determinaram quanto investir, eles determinam a seguir como alocar os investimentos. Isso pode significar determinar se deve investir em ações, títulos, contas do tesouro, imóveis ou outrorms de investimento. Isso também pode significar revisar um portfólio de investimentos para determinar se o investidor é devidamente diversificado ou possui a mistura certa de ações e títulos para atingir seus objetivos financeiros e estar razoavelmente protegido do risco.
Os tipos de investimentos apropriados diferem por pessoa. Por exemplo, um investidor mais avesso ao risco investirá de maneira diferente de alguém que se preocupa principalmente em aumentar seus ativos. Um planejador financeiro certificado ™ deve ajudar um cliente a tomar as melhores decisões de investimento, dada sua tolerância a riscos e objetivos financeiros.