Certified Financial Planner ™는 무엇을합니까?

Certified Financial Planner ™는 학교에 다니고 다른 개인이 재정 계획을 세우는 데 도움이되는 인증을받은 개인입니다. 인증 된 재무 Planner ™는 예산 책정, 회계 및 투자를 포함한 다양한 재무 계획 측면에서 교육을 받았습니다. 그런 다음 사람들이 자신의 목표를 달성하기 위해 재정적 인 삶을 구성하도록 돕습니다.

Certified Financial Planners ™는 재무 계획 또는 자산 관리 서비스를 제공하는 회사에서 일할 수 있습니다. 중개 회사 나 투자 회사에서 일할 수 있습니다. Certified Financial Planner ™는 자신의 상사로 일할 수 있으며 관계 마케팅, 입소문, 네트워킹 및 광고를 통해 찾은 개인 고객에게 재무 계획 및 자산 관리 서비스를 제공 할 수 있습니다.

클라이언트가 Certified Financial Planner ™로 이동하면 플래너는 먼저 고객과 협력하여 고객의 재무 사진에 대한 아이디어를 얻게됩니다. 여기에는 소득, 부채, 투자, 실제를 보는 것이 포함됩니다부동산 보유 및 고객의 순자산을 구성하는 다른 모든 것. 플래너는 또한 고객의 목표에 대해 논의하여 고객이 주택 소유, 자녀를 대학으로 파견하고 퇴직과 ​​같은 재무 목표 목록을 공식화하도록 돕습니다.

고객과 Certified Financial Planner ™가 확립 된 목표 목록을 갖추면 플래너는 고객이 자금을 할당하여 이러한 목표를 달성하도록 도와줍니다. 일반적으로 이것은 고객이 목표에 도달하기 위해 얼마나 많은 돈을 저축하거나 투자 해야하는지 깨닫도록 돕는 형태를 취합니다. 그런 다음 플래너와 고객은 투자자가 자신의 목표를 달성 할 수 있도록 매월 투자자가 얼마나 기부 해야하는지에 대한 계획을 세웠습니다.

플래너와 고객이 투자 할 금액을 결정한 후 다음으로 투자를 할당하는 방법을 결정합니다. 이것은 주식, 채권, 재무부 청구서, 부동산 또는 기타 FO에 투자할지 여부를 결정하는 것을 의미 할 수 있습니다.투자의 RM. 이는 또한 투자 포트폴리오를 검토하여 투자자가 올바르게 다각화되어 있는지 또는 재무 목표를 달성하고 위험으로부터 합리적으로 보호 할 수있는 주식과 채권이 올바르게 혼합되어 있는지 결정하는 것을 의미 할 수 있습니다.

적절한 유형의 투자는 개인마다 다릅니다. 예를 들어,보다 위험 회피 투자자는 주로 자산을 키우는 데 관심이있는 사람과 다르게 투자 할 것입니다. Certified Financial Planner ™는 고객이 자신의 위험 허용량과 재무 목표를 고려할 때 최고의 투자 결정을 내릴 수 있도록 도와야합니다.