Certified Financial Planner ™의 기능은 무엇입니까?

Certified Financial Planner ™는 학교에 다니고 다른 사람들이 자신의 재정 계획을 세우는 데 도움이되는 인증을받은 사람입니다. Certified Financial Planner ™는 예산, 회계 및 투자를 포함한 다양한 재무 계획 측면에서 교육을받습니다. 그런 다음 사람들이 자신의 목표를 달성하기 위해 재무 생활을 구조화하도록 도와줍니다.

Certified Financial Planners ™는 재무 계획 또는 자산 관리 서비스를 제공하는 회사에서 일할 수 있습니다. 중개 회사 나 투자 회사에서 일할 수 있습니다. Certified Financial Planner ™는 관계 마케팅, 입소문, 네트워킹 및 광고를 통해 찾은 개인 고객에게 재무 계획 및 자산 관리 서비스를 제공하여 자체 보스로 일할 수도 있습니다.

고객이 Certified Financial Planner ™에 갈 때 플래너는 먼저 고객과 협력하여 고객의 재무 상태에 대한 아이디어를 얻습니다. 여기에는 수입, 부채, 투자, 부동산 보유 및 고객의 순자산을 구성하는 기타 사항을 살펴 보는 것이 포함됩니다. 플래너는 또한 고객의 목표를 논의하여 고객이 주택 소유, 자녀를 대학에 파견 및 퇴직 보장과 같은 재정 목표 목록을 작성하도록 도와줍니다.

고객과 Certified Financial Planner ™에 목표 목록이 설정되면 해당 계획을 세우기 위해 고객이 자신의 자금을 할당 할 수 있습니다. 일반적으로 이는 고객이 목표를 달성하기 위해 저축하거나 투자해야하는 금액을 인식하도록 돕는 형태입니다. 그런 다음 플래너와 고객은 투자자가 자신의 목표를 달성 할 수 있도록 매월 얼마나 기부해야하는지에 대한 계획을 세웁니다.

플래너와 고객이 투자 할 금액을 결정한 후 투자 할당 방법을 결정합니다. 이는 주식, 채권, 국채, 부동산 또는 다른 형태의 투자에 투자할지 여부를 결정하는 것을 의미 할 수 있습니다. 이는 투자 포트폴리오를 검토하여 투자자가 제대로 다각화되어 있는지 또는 재무 목표를 달성하고 위험으로부터 합리적으로 보호 할 수있는 적절한 주식 및 채권을 보유하고 있는지 판단하는 것을 의미 할 수 있습니다.

적절한 유형의 투자는 개인마다 다릅니다. 예를 들어, 위험을 회피하는 투자자는 주로 자산 성장에 관심이있는 사람과 다르게 투자합니다. Certified Financial Planner ™는 고객이 위험 허용 범위와 재무 목표를 고려하여 최상의 투자 결정을 내릴 수 있도록 도와야합니다.