Was macht ein zertifizierter Finanzplaner?
Ein zertifizierter Finanzplaner ™ ist eine Person, die zur Schule gegangen ist und eine Zertifizierung erhalten hat, um anderen Personen zu helfen, ihre Finanzen zu planen. Ein zertifizierter Finanzplaner ™ wird in verschiedenen Bereichen der Finanzplanung ausgebildet, einschließlich Budgetierung, Buchhaltung und Investition. Dann hilft er Menschen, ihr finanzielles Leben zu strukturieren, um ihre Ziele zu erreichen.
Certified Financial Planners ™ kann für Unternehmen arbeiten, die Finanzplanung oder Vermögensverwaltungsdienstleistungen anbieten. Sie können für Maklerunternehmen oder Investmentfirmen arbeiten. Ein zertifizierter Financial Planer ™ kann auch als sein eigener Chef wirken und Private -Kunden, die er durch Beziehungsmarketing, Mundpropaganda, Networking und Werbung findet, finanzielle Planungs- und Vermögensverwaltungsdienste anbietet.
Wenn ein Kunde zu einem zertifizierten Finanzplaner ™ geht, wird der Planer zunächst mit dem Kunden zusammenarbeiten, um eine Vorstellung vom Finanzbild des Kunden zu erhalten. Dies beinhaltet das Betrachten von Erträgen, Schulden, Investitionen, realNachlassbestände und alles andere, was das Nettovermögen des Kunden ausmacht. Der Planer wird auch die Ziele des Kunden diskutieren und dem Kunden helfen, eine Liste finanzieller Ziele wie den Besitz eines Hauses, das Schicken eines Kindes an das College zu schicken und den Ruhestand zu sichern.
Sobald der Kunde und der Certified Financial Planer ™ eine festgelegte Liste von Zielen haben, hilft der Planer dem Kunden, seine Mittel zuzuweisen, um diese Ziele zu erreichen. Normalerweise hilft dies in Form des Hilfsmittels zu erkennen, wie viel Geld er sparen oder investieren muss, um die Ziele zu erreichen. Der Planer und der Kunde erstellen dann einen Plan, wie viel der Investor jeden Monat dazu beitragen sollte, um sicherzustellen, dass er seine Ziele erreichen kann.
Nachdem der Planer und der Kunde festgestellt haben, wie viel zu investieren ist, bestimmen sie als nächstes, wie die Investitionen zuzuordnen. Dies kann bedeutenRMS der Investition. Dies kann auch bedeuten, ein Anlageportfolio zu überprüfen, um festzustellen, ob der Investor ordnungsgemäß diversifiziert ist oder über die richtige Mischung aus Aktien und Anleihen verfügt, um seine finanziellen Ziele zu erreichen und ein vernünftiges Risiko zu schützen.
Die entsprechenden Arten von Investitionen unterscheiden sich von einzelnen Person. Zum Beispiel wird ein risikoaverterer Anleger anders investieren als jemand, der sich hauptsächlich mit dem Anbau seines Vermögens befasst. Ein zertifizierter Finanzplaner ™ muss einem Kunden helfen, angesichts seiner Risikotoleranz und der finanziellen Ziele die besten Investitionsentscheidungen zu treffen.