Was macht ein Certified Financial Planner ™?
Ein Certified Financial Planner ™ ist eine Person, die zur Schule gegangen ist und eine Zertifizierung erhalten hat, um anderen Personen bei der Planung ihrer Finanzen zu helfen. Ein Certified Financial Planner ™ wird in verschiedenen Aspekten der Finanzplanung geschult, einschließlich Budgetierung, Buchhaltung und Investition. Er hilft dann Menschen, ihr finanzielles Leben zu strukturieren, um ihre Ziele zu erreichen.
Certified Financial Planners ™ können für Unternehmen eingesetzt werden, die Finanzplanungs- oder Vermögensverwaltungsdienste anbieten. Sie können für Maklerfirmen oder Wertpapierfirmen arbeiten. Ein Certified Financial Planner ™ kann auch als sein eigener Chef fungieren und Finanzplanungs- und Vermögensverwaltungsdienstleistungen für Privatkunden anbieten, die er durch Beziehungsmarketing, Mundpropaganda, Networking und Werbung findet.
Wenn ein Kunde zu einem Certified Financial Planner ™ geht, arbeitet der Planer zuerst mit dem Kunden zusammen, um sich ein Bild von dessen Finanzlage zu machen. Dies beinhaltet die Betrachtung von Einkommen, Schulden, Investitionen, Immobilienbeständen und allem anderen, was das Vermögen des Kunden ausmacht. Der Planer wird auch die Ziele des Kunden besprechen und dem Kunden dabei helfen, eine Liste der finanziellen Ziele zu formulieren, z.
Sobald der Kunde und der Certified Financial Planner ™ eine Liste von Zielen erstellt haben, hilft der Planer dem Kunden, seine Mittel zuzuweisen, um diese Ziele zu erreichen. In der Regel hilft dies dem Kunden zu erkennen, wie viel Geld er sparen oder investieren muss, um die Ziele zu erreichen. Der Planer und der Kunde erstellen dann einen Plan, wie viel der Investor monatlich beitragen soll, um sicherzustellen, dass er seine Ziele erreichen kann.
Nachdem der Planer und der Kunde festgelegt haben, wie viel investiert werden soll, legen sie als Nächstes die Zuordnung der Investitionen fest. Dies kann bedeuten, zu entscheiden, ob in Aktien, Anleihen, Schatzwechsel, Immobilien oder andere Anlageformen investiert werden soll. Dies kann auch bedeuten, ein Anlageportfolio dahingehend zu überprüfen, ob der Anleger angemessen diversifiziert ist oder über die richtige Mischung aus Aktien und Anleihen verfügt, um seine finanziellen Ziele zu erreichen und angemessen vor Risiken geschützt zu sein.
Die geeigneten Arten von Investitionen unterscheiden sich von Person zu Person. Zum Beispiel wird ein risikoaverser Investor anders investieren als jemand, der sich hauptsächlich mit dem Wachstum seines Vermögens befasst. Ein Certified Financial Planner ™ muss einem Kunden dabei helfen, die besten Anlageentscheidungen zu treffen, wenn er seine Risikotoleranz und seine finanziellen Ziele berücksichtigt.