Co robi certyfikowany planner finansowy ™?
Certified Financial Planner ™ to osoba, która poszła do szkoły i otrzymała certyfikat, aby pomóc innym osobom zaplanować swoje finanse. Certyfikowany Planner Financial ™ jest wykształcony w różnych aspektach planowania finansowego, w tym budżetowania, rachunkowości i inwestycji. Następnie pomaga ludziom ustrukturować swoje życie finansowe, aby osiągnąć swoje cele.
Certyfikowane finansowe Planners ™ mogą pracować dla firm oferujących usługi planowania finansowego lub zarządzania majątkiem. Mogą pracować dla firm maklerskich lub firm inwestycyjnych. Certyfikowany Planner Financial ™ może również działać jako jego własny szef, oferując usługi planowania finansowego i zarządzania majątkiem dla klientów prywatnych, które znajduje poprzez marketing relacji, usta, sieci i reklamę.
Gdy klient przejdzie do certyfikowanego finansowego planner ™, planista najpierw będzie współpracować z klientem, aby dowiedzieć się o obrazie finansowym klienta. Obejmuje to patrzenie na dochód, długów, inwestycje, rzeczywisteUtrzymania majątku i wszystko, co stanowi wartość netto klienta. Planista omówi również cele klienta, pomagając klientowi sformułować listę celów finansowych, takich jak posiadanie domu, wysyłanie dziecka na studia i zapewnienie emerytury.
Kiedy klient i certyfikowane Financial Planner ™ mają ustaloną listę celów, planista pomaga klientowi przeznaczyć jego fundusze na osiągnięcie tych celów. Zwykle przybiera to formę pomocy klientowi w uświadomieniu sobie, ile pieniędzy musi zaoszczędzić lub zainwestować, aby osiągnąć cele. Planista i klient opracowują plan, w jakim inwestor powinien co miesiąc wnieść, aby upewnić się, że może osiągnąć swoje cele.
Po ustaleniu planisty i klienta ustalili, ile zainwestować, następnie określają, jak przydzielić inwestycje. Może to oznaczać ustalenie, czy zainwestować w akcje, obligacje, rachunki skarbowe, nieruchomości lub inneRMS inwestycji. Może to również oznaczać przegląd portfela inwestycyjnego w celu ustalenia, czy inwestor jest odpowiednio zróżnicowany, czy też ma odpowiednią mieszankę akcji i obligacji, aby osiągnąć swoje cele finansowe i być rozsądnie chronione przed ryzykiem.
Odpowiednie rodzaje inwestycji różnią się w zależności od indywidualnej osoby. Na przykład bardziej niechętny inwestor inwestycyjny zainwestuje inaczej niż ktoś, kto jest przede wszystkim zainteresowany rozwijaniem swoich aktywów. Certyfikowany planner finansowy ™ musi pomóc klientowi w podejmowaniu najlepszych decyzji inwestycyjnych, biorąc pod uwagę jego tolerancję na ryzyko i cele finansowe.