Certified Financial Planner™は何をしますか？

Certified Financial Planner™は、学校に行って、他の個人が財政を計画するのを助けるために認定を受けた個人です。 Certified Financial Planner™は、予算、会計、投資など、財務計画のさまざまな面で教育を受けています。 その後、彼は人々が彼らの目標を達成するために彼らの財政生活を構築するのを助けます。

Certified Financial Planners™は、財務計画または資産管理サービスを提供する企業で使用できます。 彼らは証券会社や投資会社で働くことができます。 また、Certified Financial Planner™は、上司として働き、リレーションシップマーケティング、口コミ、ネットワーク、広告を通じて見つけた個人クライアントに財務計画および資産管理サービスを提供する場合があります。

クライアントがCertified Financial Planner™にアクセスすると、プランナーはまずクライアントと協力して、クライアントの財務状況を把握します。 これには、収入、負債、投資、不動産保有、およびクライアントの純資産を構成するその他のすべての調査が含まれます。 また、プランナーはクライアントの目標について話し合い、クライアントが家を所有する、子供を大学に送る、退職を確保するなどの財政目標のリストを作成するのを支援します。

クライアントとCertified Financial Planner™が目標のリストを確立したら、プランナーはクライアントがそれらの目標を達成するために資金を割り当てるのを支援します。 通常、これはクライアントが目標を達成するためにどれだけのお金を節約または投資しなければならないかを理解するのを助けるという形をとります。 その後、プランナーとクライアントは、投資家が自分の目標を達成できるようにするために、毎月どのくらい貢献するべきかについて計画を立てます。

プランナーとクライアントが投資額を決定した後、彼らは次に投資の配分方法を決定します。 これは、株式、債券、財務省短期証券、不動産またはその他の投資形態に投資するかどうかを決定することを意味します。 これはまた、投資ポートフォリオを見直して、投資家が適切に分散されているかどうか、または財務目標を達成し、リスクから合理的に保護される株式と債券の適切な組み合わせがあるかどうかを判断することも意味します。

適切な投資の種類は個人によって異なります。 たとえば、リスクを嫌う投資家は、主に資産の成長に関心がある人とは異なる投資をします。 Certified Financial Planner™は、リスク許容度と財務目標を考慮して、クライアントが最高の投資判断を下せるようにする必要があります。