Certified Financial Planner™は何をしますか？

認定ファイナンシャルプランナー™は、他の個人が自分の財政を計画するのを支援するために学校に行って認定を受けた個人です。認定ファイナンシャルプランナー™は、予算編成、会計、投資など、財務計画のさまざまな側面で教育を受けています。その後、彼は人々が自分の経済的生活を構築して目標を達成するのを助けます。

Certified Financial Planners™は、財務計画または資産管理サービスを提供する企業で働くことができます。彼らは証券会社または投資会社で働くことができます。また、Certified Financial Planner™は、自分の上司として機能し、関係マーケティング、口コミ、ネットワーキング、広告を通じて、財務計画と資産管理サービスをプライベートクライアントに提供します。

クライアントがCertified Financial Planner™に行くと、プランナーは最初にクライアントと協力して、クライアントの財務状況のアイデアを取得します。これには、収入、債務、投資、現実を見ることが含まれます不動産保有およびクライアントの純資産を構成する他のもの。また、プランナーはクライアントの目標について議論し、クライアントが家を所有したり、子供を大学に送ったり、退職を確保するなどの財務目標のリストを策定するのに役立ちます。

クライアントとCertified Financial Planner™が目標のリストを確立したら、プランナーはクライアントが資金を割り当ててそれらの目標を達成するのを支援します。通常、これは、クライアントが目標に到達するためにどれだけのお金を節約または投資しなければならないかを理解するのを助けるという形をとっています。その後、プランナーとクライアントは、投資家が毎月どれだけの貢献をして、目標を達成できるようにするための計画を立てます。

プランナーとクライアントが投資する金額を決定した後、彼らは次に投資を割り当てる方法を決定します。これは、株式、債券、財務省の請求書、不動産またはその他のFOに投資するかどうかを決定することを意味します投資のRMS。これはまた、投資家が適切に多様化されているかどうかを判断するために投資ポートフォリオをレビューすることを意味するか、株式と債券を適切に組み合わせて財務目標を達成し、リスクから合理的に保護されるかどうかを判断することもできます。

適切な種類の投資は個人によって異なります。たとえば、よりリスク回避投資家は、主に資産の栽培に関心がある人とは異なる投資を行います。 Certified Financial Planner™は、リスクの許容度と財務目標を考慮して、クライアントが最高の投資決定を下すのに役立つ必要があります。