Que fait un planificateur financier certifié ™?
Un planificateur financier certifié ™ est une personne qui est allée à l'école et a reçu une certification pour aider d'autres personnes à planifier leurs finances. Un planificateur financier certifié ™ est éduqué dans diverses facettes de la planification financière, notamment la budgétisation, la comptabilité et l'investissement. Il aide ensuite les gens à structurer leur vie financière pour atteindre leurs objectifs.
Certified Financial Planners ™ peut travailler pour des entreprises qui offrent des services de planification financière ou de gestion de patrimoine. Ils peuvent travailler pour des sociétés de courtage ou des sociétés d'investissement. Un planificateur financier certifié ™ peut également fonctionner comme son propre patron, offrant des services de planification financière et de gestion de patrimoine aux clients privés qu'il trouve par le marketing relationnel, le bouche à oreille, le réseautage et la publicité.
Lorsqu'un client se rend chez un planificateur financier certifié ™, le planificateur travaillera d'abord avec le client pour avoir une idée de la situation financière du client. Cela implique de regarder les revenus, les dettes, les investissements,Holdings Estate et tout ce qui constitue la valeur nette du client. Le planificateur discutera également des objectifs du client, aidant le client à formuler une liste d'objectifs financiers tels que la possession d'une maison, l'envoi d'un enfant au collège et l'obtention de la retraite.
Une fois que le client et le planificateur financier certifié ™ ont une liste établie d'objectifs, le planificateur aide le client à allouer ses fonds pour atteindre ces objectifs. Habituellement, cela prend la forme d'aider le client à réaliser combien d'argent il doit économiser ou investir pour atteindre les objectifs. Le planificateur et le client proposent ensuite un plan pour savoir combien l'investisseur devrait contribuer chaque mois pour s'assurer qu'il peut atteindre ses objectifs.
Une fois que le planificateur et le client ont déterminé la quantité à investir, ils déterminent ensuite comment allouer les investissements. Cela peut signifier déterminer s'il faut investir dans des actions, des obligations, des factures de trésorerie, de l'immobilier ou d'autres FORMS d'investissement. Cela peut également signifier examiner un portefeuille d'investissement pour déterminer si l'investisseur est correctement diversifié, ou a le bon mélange d'actions et d'obligations pour atteindre ses objectifs financiers et être raisonnablement protégé du risque.
Les types d'investissements appropriés diffèrent par une personne individuelle. Par exemple, un investisseur plus opposé au risque investira différemment de quelqu'un qui est principalement soucieux de développer ses actifs. Un planificateur financier certifié ™ doit aider un client à prendre les meilleures décisions d'investissement compte tenu de sa tolérance au risque et de ses objectifs financiers.