Wat doet een gecertificeerde financiële planner ™?

Een Certified Financial Planner ™ is een persoon die naar school is gegaan en een certificering heeft ontvangen om andere personen te helpen bij het plannen van hun financiën. Een Certified Financial Planner ™ is geschoold in verschillende facetten van financiële planning, waaronder budgettering, boekhouding en beleggen. Hij helpt vervolgens mensen hun financiële leven te structureren om hun doelen te bereiken.

Gecertificeerde financiële planners ™ kunnen werken voor bedrijven die financiële planning of vermogensbeheer aanbieden. Ze kunnen werken voor beursvennootschappen of beleggingsondernemingen. Een Certified Financial Planner ™ kan ook als zijn eigen baas werken en financiële planning- en vermogensbeheerdiensten aanbieden aan particuliere klanten die hij vindt via relatiemarketing, mond-tot-mondreclame, netwerken en adverteren.

Wanneer een klant naar een Certified Financial Planner ™ gaat, zal de planner eerst met de klant samenwerken om een ​​idee te krijgen van het financiële beeld van de klant. Dit houdt in dat wordt gekeken naar inkomsten, schulden, investeringen, onroerend goedbezit en al het andere dat het vermogen van de klant uitmaakt. De planner bespreekt ook de doelstellingen van de klant, en helpt de klant bij het opstellen van een lijst met financiële doelen, zoals een huis bezitten, een kind naar de universiteit sturen en pensioen verzekeren.

Zodra de klant en de Certified Financial Planner ™ een vastgestelde lijst met doelen hebben, helpt de planner de klant zijn geld toe te wijzen om die doelen te bereiken. Meestal neemt dit de vorm aan om de klant te helpen realiseren hoeveel geld hij moet sparen of investeren om de doelen te bereiken. De planner en de klant maken vervolgens een plan voor hoeveel de belegger elke maand moet bijdragen om ervoor te zorgen dat hij zijn doelen kan bereiken.

Nadat de planner en de klant hebben bepaald hoeveel te investeren, bepalen ze vervolgens hoe de investeringen moeten worden toegewezen. Dit kan betekenen dat wordt bepaald of moet worden belegd in aandelen, obligaties, schatkistpapier, onroerend goed of andere vormen van belegging. Dit kan ook betekenen dat een beleggingsportefeuille moet worden beoordeeld om te bepalen of de belegger naar behoren is gediversifieerd, of de juiste mix van aandelen en obligaties heeft om zijn financiële doelstellingen te bereiken en redelijkerwijs tegen risico's worden beschermd.

De juiste soorten beleggingen verschillen per persoon. Een meer risicomijdende belegger zal bijvoorbeeld anders beleggen dan iemand die zich primair bezighoudt met het laten groeien van zijn vermogen. Een Certified Financial Planner ™ moet een klant helpen de beste investeringsbeslissingen te nemen, gezien zijn risicotolerantie en financiële doelstellingen.