Wat doet een gecertificeerde Financial Planner ™?
Een gecertificeerde Financial Planner ™ is een persoon die naar school is gegaan en certificering heeft ontvangen om andere personen te helpen hun financiën te plannen. Een gecertificeerde Financial Planner ™ is opgeleid in verschillende facetten van financiële planning, waaronder budgettering, boekhouding en beleggen. Vervolgens helpt hij mensen hun financiële leven te structureren om hun doelen te bereiken.
Certified Financial Planners ™ kan werken voor bedrijven die financiële planning of vermogensbeheerdiensten aanbieden. Ze kunnen werken voor makelaarsbedrijven of beleggingsondernemingen. Een gecertificeerde Financial Planner ™ kan ook werken als zijn eigen baas en biedt diensten voor financiële planning en vermogensbeheer aan particuliere klanten die hij vindt via relatiemarketing, mond -tot -mondreclame, netwerken en advertenties.
Wanneer een klant naar een gecertificeerde Financial Planner ™ gaat, zal de planner eerst samenwerken met de klant om een idee te krijgen van het financiële beeld van de klant. Dit omvat het kijken naar inkomsten, schulden, investeringen, reëelEstate Holdings en al het andere dat het vermogen van de klant vormt. De planner zal ook de doelen van de klant bespreken, waardoor de klant een lijst met financiële doelen kan formuleren, zoals het bezitten van een huis, het sturen van een kind naar de universiteit en het veiligstellen van pensioen.
Zodra de klant en de Certified Financial Planner ™ een vastgestelde lijst met doelen hebben, helpt de planner de klant om zijn fondsen toe te wijzen om die doelen te bereiken. Meestal neemt dit de vorm aan om de klant te helpen beseffen hoeveel geld hij moet besparen of investeren om de doelen te bereiken. De planner en de klant komen vervolgens met een plan voor hoeveel de belegger elke maand moet bijdragen om ervoor te zorgen dat hij zijn doelen kan bereiken.
Nadat de planner en de klant hebben bepaald hoeveel te investeren, bepalen ze vervolgens hoe de investeringen moeten worden toegewezen. Dit kan betekenen dat u moet bepalen of u moet beleggen in aandelen, obligaties, treasury -rekeningen, onroerend goed of andere FOrms van investering. Dit kan ook betekenen dat een beleggingsportefeuille wordt herzien om te bepalen of de belegger correct is gediversifieerd, of de juiste mix van aandelen en obligaties heeft om zijn financiële doelen te bereiken en redelijkerwijs te worden beschermd tegen risico's.
De juiste soorten investeringen verschillen per individuele persoon. Een meer risicomijdende belegger zal bijvoorbeeld anders investeren dan iemand die zich voornamelijk bezighoudt met het laten groeien van zijn activa. Een gecertificeerde Financial Planner ™ moet een klant helpen de beste investeringsbeslissingen te nemen gezien zijn risicotolerantie en financiële doelen.