Co dělá finanční zástupce?

Finanční zástupce může vykonávat řadu funkcí. Například ve společnosti poskytující investiční služby poskytuje manažer bohatství rady a pomáhá jednotlivcům investovat a plánovat významné finanční události. Konzultanti jsou typem finančního zástupce, který by mohl vést velkého investora, jako je penzijní fond, přidělováním peněz na finanční trhy. Finanční zástupci najdete v lokacích retailových bank a v investičních makléřských domech.

Odborníci na správu bohatství mohou jednotlivcům, včetně bohatých a nezdravých, pomoci naplánovat finanční budoucnost. Tito finanční zástupci by mohli pomoci klientům provádět plánování nemovitostí a spravovat nemovitý majetek daňově nejefektivnějším způsobem. Po stanovení cílů klienta mohou správci majetku doporučit investiční plán se strategií alokovat peníze různým třídám aktiv na finančních trzích, včetně akcií a dluhopisů. Cenný správce majetku pomůže klientovi chránit aktiva před inflačními hrozbami a možná věřiteli. Nakonec by měl tento finanční zástupce pomoci klientovi dosáhnout celoživotních cílů prostřednictvím odchodu do důchodu a případně i mimo něj pro budoucí generace.

V rámci finančních služeb je makléř typem finančního zástupce, který provádí investiční obchody jménem jednotlivců a institucí. Jedná se o finanční profesionály s licencí, kteří za účelem plnění těchto úkolů získali určitou průmyslovou certifikaci. Existují různé typy brokerů a některé jsou vybaveny tak, aby poskytovaly více finančního poradenství než jiné. Komplexní zprostředkovatel služeb byl vyškolen, aby klientům nabízel investiční poradenství, zatímco zprostředkovatel slev je obvykle omezen na provádění obchodů v reakci na objednávky klientů.

Je velké, že se velká institucionální firma obrací na investičního zástupce třetí strany. Tento finanční profesionál může také provádět některé logistické úkoly pro institucionálního klienta. Například, když velký investor, například sponzor plánu některého penzijního plánu, hledá správce peněz, který bude dohlížet na aktiva jménem fondu, může tento proces vést finanční zástupce. Samozřejmě se do výběrového řízení pravděpodobně zapojí i finanční odborník, ale může také zpracovat všechna podání a dotazy předložené zúčastněnými stranami jménem klienta.

V retailové bance by finančním zástupcem mohl být pokladní, který přijímá vklady a provádí jménem klientů výběrové transakce. Kvalifikovanější finanční finanční profesionálové mohou být odpovědní za poskytování půjček, včetně hypotéky, některým zákazníkům. Většina všech funkcí v retailové bance zahrnuje zákaznický servis a může vyžadovat víkendové hodiny.