Hvad gør en finansiel repræsentant?
Der er en række funktioner, som en finansiel repræsentant muligvis kan udføre. I et investeringsservicesfirma giver for eksempel en formuesforvalter råd og hjælper en enkeltperson med at investere og planlægge for større økonomiske begivenheder. Konsulenter er en type finansiel repræsentant, der kan vejlede en stor investor, såsom en pensionsfond, gennem tildeling af penge til de finansielle markeder. Finansielle repræsentanter findes på detailbanksteder og investeringsmæglerhuse.
Veludviklingsfagfolk kan hjælpe enkeltpersoner, herunder de velhavende og ikke-rige, med at planlægge den økonomiske fremtid. Disse økonomiske repræsentanter kunne hjælpe klienter med at udføre fast ejendom planlægning og styre fast ejendom aktiver på den mest skatteeffektive måde. Når man fastlægger en klients mål, kan formueforvaltere anbefale en investeringsplan med en strategi til at allokere penge til forskellige aktivklasser på de finansielle markeder, inklusive aktier og obligationer. En værdifuld formuesforvalter vil hjælpe en klient med at beskytte aktiver mod inflationstrusler og måske kreditorer. I sidste ende skulle denne økonomiske repræsentant hjælpe en klient med at nå livslange mål gennem pensionering og muligvis ud over det til fremtidige generationer.
Gennem hele finansielle tjenester er en børsmægler en type finansiel repræsentant, der udfører investeringshandler på vegne af enkeltpersoner og institutioner. Dette er licensierede fagfolk, der har opnået en vis branche-certificering for at udføre disse opgaver. Der er forskellige typer mæglere, og nogle er udstyret til at give mere økonomisk vejledning end andre. En mægler med fuld service er blevet uddannet til at tilbyde investeringsrådgivning til klienter, mens en rabatmægler typisk er begrænset til at udføre handler som svar på klientordrer.
Det er almindeligt, at et stort institutionelt firma henvender sig til en tredjeparts finansiel repræsentant for investeringsrådgivning. Denne økonomiske professional kan også udføre nogle logistiske opgaver for den institutionelle klient. For eksempel, når en stor investor, fx plan sponsor for en eller anden pensionsplan, søger efter en penge manager for at føre tilsyn med aktiver på fondens vegne, kan en finansiel repræsentant være spidsen for denne proces. Selvfølgelig vil økonomipersonalet sandsynligvis også være involveret i udvælgelsesprocessen, men kan også håndtere alle de indsendelser og forespørgsler, der er indsendt af interesserede parter på vegne af en klient.
I en detailbank kan en finansiel repræsentant være den teller, der modtager indskud og udfører tilbagetrækningstransaktioner på vegne af klienter. Mere kvalificerede bankfinansielle fagfolk kan være ansvarlige for at udstede lån, herunder realkreditlån, til visse kunder. De fleste af alle funktioner i en detailbank involverer kundeservice og kan kræve weekendtimer.