Hvad gør en økonomisk repræsentant?
Der er en række funktioner, som en økonomisk repræsentant kan udføre. I et investeringsservicefirma giver for eksempel en formuechef rådgivning og hjælper en person med at investere og planlægge for store økonomiske begivenheder. Konsulenter er en type økonomisk repræsentant, der kan vejlede en stor investor, såsom en pensionskasse, gennem tildeling af penge til de finansielle markeder. Finansielle repræsentanter kan findes på detailbankplaceringer og investeringsmæglerhuse.
Wealth Management Professionals kan hjælpe enkeltpersoner, herunder de velhavende og ikke -svige, med at planlægge for den økonomiske fremtid. Disse økonomiske repræsentanter kunne hjælpe klienter med at udføre ejendomsplanlægning og styre ejendomsaktiver på den mest skatteeffektive måde. Ved at bestemme en klients mål kan formueforvaltere anbefale en investeringsplan med en strategi for at allokere penge til forskellige aktivklasser på de finansielle markeder, herunder aktier og obligationer. En værdifuld formueforvalter hjælperEn klient til at beskytte aktiver mod inflationstrusler og måske kreditorer. I sidste ende bør denne økonomiske repræsentant hjælpe en klient med at nå livslange mål gennem pensionering og muligvis ud over de kommende generationer.
Gennem finansielle tjenester er en børsmægler en type økonomisk repræsentant, der udfører investeringshandlinger på vegne af enkeltpersoner og institutioner. Dette er licenserede finansieringsfolk, der har opnået en vis branchecertificering for at udføre disse opgaver. Der er forskellige typer mæglere, og nogle er udstyret til at give mere økonomisk vejledning end andre. En mægler med fuld service er blevet uddannet til at tilbyde investeringsrådgivning til klienter, mens en rabatmægler typisk er begrænset til at udføre handler som svar på klientordrer.
Det er almindeligt for et stort, institutionelt firma at henvende sig til en tredjeparts økonomiske repræsentant for investeringment rådgivning. Denne økonomiske professionelle udfører muligvis også nogle logistiske opgaver for den institutionelle klient. For eksempel, når en stor investor, såsom plan sponsor for en vis pensionsplan, søger efter en pengechef til at føre tilsyn med aktiver på vegne af fonden, kan en økonomisk repræsentant muligvis gå i spidsen for denne proces. Naturligvis vil finansieringsfagen sandsynligvis også være involveret i udvælgelsesprocessen, men kan også håndtere alle indsendelser og forespørgsler, der er indsendt af interesserede parter på vegne af en klient.
I en detailbank kan en økonomisk repræsentant være fortælleren, der modtager indskud og udfører tilbagetrækningstransaktioner på vegne af klienter. Mere kvalificerede bankfaglige bankfolk er muligvis ansvarlige for at udstede lån, herunder prioritetslån, til visse kunder. De fleste alle funktioner i en detailbank involverer kundeservice og kan kræve weekendtimer.