¿Qué hace un representante financiero?
Hay una variedad de funciones que podría realizar un representante financiero. En una empresa de servicios de inversión, por ejemplo, un gerente de patrimonio brinda asesoramiento y ayuda a una persona a invertir y planificar eventos financieros importantes. Los consultores son un tipo de representante financiero que podría guiar a un gran inversor, como un fondo de pensiones, mediante la asignación de dinero a los mercados financieros. Se pueden encontrar representantes financieros en las ubicaciones de las ubicaciones de los bancos minoristas y las casas de corretaje de inversión.
Los profesionales de gestión de patrimonio pueden ayudar a las personas, incluidos los ricos y los no cuidadosos, a planificar el futuro financiero. Estos representantes financieros podrían ayudar a los clientes a realizar la planificación patrimonial y administrar los activos inmobiliarios de la manera más eficiente fiscal. Al determinar los objetivos de un cliente, los administradores de patrimonio podrían recomendar un plan de inversión con una estrategia para asignar dinero a varias clases de activos en los mercados financieros, incluidas acciones y bonos. Un valioso gerente de patrimonio ayudaráUn cliente para proteger los activos contra las amenazas inflacionarias y quizás los acreedores. En última instancia, este representante financiero debe ayudar a un cliente a alcanzar los objetivos de por vida a través de la jubilación y posiblemente más allá de eso para las generaciones futuras.
En todos los servicios financieros, un corredor de bolsa es un tipo de representante financiero que realiza operaciones de inversión en nombre de individuos e instituciones. Estos son profesionales de finanzas con licencia que han alcanzado algunas certificaciones de la industria para realizar estas tareas. Existen diferentes tipos de corredores, y algunos están equipados para proporcionar más orientación financiera que otros. Un corredor de servicio completo ha sido capacitado para ofrecer asesoramiento de inversión a los clientes, mientras que un corredor de descuento generalmente se limita a realizar operaciones en respuesta a los pedidos del cliente.
Es común que una gran empresa institucional recurra a un representante financiero de terceros para Invertirconsejo de ment. Este profesional financiero también podría realizar algunas tareas logísticas para el cliente institucional. Por ejemplo, cuando un gran inversor, como el patrocinador del plan de algún plan de jubilación, está buscando un administrador de dinero para supervisar los activos en nombre del fondo, un representante financiero podría encabezar ese proceso. Por supuesto, el profesional de finanzas probablemente también participará en el proceso de selección, pero también puede manejar todas las presentaciones y consultas presentadas por las partes interesadas en nombre de un cliente.
En un banco minorista, un representante financiero podría ser el cajero que recibe depósitos y realiza transacciones de retiro en nombre de los clientes. Los profesionales financieros bancarios más calificados pueden ser responsables de emitir préstamos, incluidas hipotecas, a ciertos clientes. La mayoría de las funciones en un banco minorista implican servicio al cliente y pueden requerir horas de fin de semana.
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