Was macht ein Finanzvertreter?
Es gibt eine Vielzahl von Funktionen, die ein Finanzvertreter ausführen könnte. In einem Investmentdienstleistungsunternehmen beispielsweise gibt ein Vermögensverwalter Ratschläge und hilft einer Person, investieren und für wichtige Finanzveranstaltungen zu planen. Berater sind eine Art Finanzvertreter, der einen großen Investor wie einen Pensionsfonds durch die Zuweisung von Geld für die Finanzmärkte leiten könnte. Finanzvertreter finden Sie an Standorten und Investment -Brokerage -Häusern. Diese Finanzvertreter könnten den Kunden helfen, die Planung von Nachlassplänen durchzuführen und Immobilienvermögen auf steuerlichste Weise zu verwalten. Bei der Ermittlung der Ziele eines Kunden empfehlen Vermögensverwalter möglicherweise einen Investitionsplan mit einer Strategie, um verschiedene Vermögensklassen auf den Finanzmärkten, einschließlich Aktien und Anleihen, Geld zuzuweisen. Ein wertvoller Vermögensverwalter wird helfenEin Kunde zum Schutz von Vermögenswerten vor inflationären Bedrohungen und möglicherweise vor Gläubigern. Letztendlich sollte dieser Finanzvertreter einem Kunden helfen, lebenslange Ziele im Ruhestand zu erreichen, und möglicherweise darüber hinaus zukünftigen Generationen.
Während der Finanzdienstleistungen ist ein Aktienmakler eine Art Finanzvertreter, der im Namen von Einzelpersonen und Institutionen Investitionsgeschäfte durchführt. Dies sind lizenzierte Finanzfachleute, die eine Branchenzertifizierung erhalten haben, um diese Aufgaben auszuführen. Es gibt verschiedene Arten von Brokern, und einige sind ausgestattet, um mehr finanzielle Anleitungen zu erhalten als andere. Ein Full-Service-Broker wurde geschult, um Kunden Anlageberatung anzubieten, während ein Rabattverbot in der Regel auf die Durchführung von Geschäften als Reaktion auf Kundenbestellungen beschränkt ist.
Es ist üblich, dass ein großes, institutionelles Unternehmen sich an einen Finanzvertreter von Drittanbietern für Investments zuwendetBeratung. Dieser Finanzfachmann kann auch logistische Aufgaben für den institutionellen Kunden ausführen. Wenn beispielsweise ein großer Investor, wie der Plansponsor eines Pensionsplans, nach einem Geldmanager sucht, um das Vermögen im Namen des Fonds zu überwachen, könnte ein Finanzvertreter diesen Prozess anführen. Natürlich wird der Finanzprofi wahrscheinlich auch am Auswahlverfahren beteiligt sein, kann aber auch alle Einsendungen und Abfragen behandeln, die von Interessenten im Namen eines Kunden eingereicht wurden.
In einer Einzelhandelsbank könnte ein Finanzvertreter der Kassierer sein, der Einzahlungen erhält und im Namen von Kunden Auszahlungstransaktionen durchführt. Qualifiziertere Finanzfachleute für Bank -Finanzmittel könnten für bestimmte Kunden für die Ausgabe von Darlehen, einschließlich Hypotheken, verantwortlich sein. Die meisten Funktionen einer Einzelhandelsbank beinhalten den Kundendienst und benötigen möglicherweise Wochenendstunden.