Was macht ein Finanzvertreter?
Es gibt eine Vielzahl von Funktionen, die ein Finanzvertreter ausführen könnte. In einem Wertpapierdienstleistungsunternehmen beispielsweise berät ein Vermögensverwalter eine Person und hilft ihr bei der Anlage und Planung von Finanzgroßereignissen. Berater sind eine Art Finanzvertreter, die einen großen Investor wie eine Pensionskasse durch die Allokation von Geldern auf den Finanzmärkten leiten können. Finanzvertreter finden Sie an Standorten von Retailbanken und Investmentbrokern.
Wealth-Management-Profis können Privatpersonen, einschließlich wohlhabender und nicht wohlhabender Personen, bei der Planung der finanziellen Zukunft helfen. Diese Finanzvertreter könnten den Kunden dabei helfen, die Nachlassplanung und die Verwaltung des Immobilienvermögens auf die steuerlich effizienteste Art und Weise durchzuführen. Bei der Festlegung der Ziele eines Kunden empfehlen Vermögensverwalter möglicherweise einen Anlageplan mit einer Strategie, mit der Geld verschiedenen Anlageklassen an den Finanzmärkten, einschließlich Aktien und Anleihen, zugewiesen werden kann. Ein wertvoller Vermögensverwalter hilft einem Kunden, Vermögenswerte vor Inflationsgefahren und möglicherweise Gläubigern zu schützen. Letztendlich soll dieser Finanzvertreter einem Kunden helfen, lebenslange Ziele durch Pensionierung und möglicherweise darüber hinaus für zukünftige Generationen zu erreichen.
Bei Finanzdienstleistungen ist ein Börsenmakler eine Art Finanzvertreter, der Investmentgeschäfte im Auftrag von Einzelpersonen und Institutionen durchführt. Hierbei handelt es sich um lizenzierte Finanzexperten, die eine Branchenzertifizierung erhalten haben, um diese Aufgaben ausführen zu können. Es gibt verschiedene Arten von Maklern, und einige sind so ausgestattet, dass sie mehr finanzielle Beratung bieten als andere. Ein Full-Service-Broker wurde geschult, um Kunden Anlageberatung anzubieten, während sich ein Discount-Broker in der Regel auf die Ausführung von Trades als Reaktion auf Kundenaufträge beschränkt.
Es ist üblich, dass sich ein großes institutionelles Unternehmen zur Anlageberatung an einen externen Finanzvertreter wendet. Dieser Finanzfachmann kann auch einige logistische Aufgaben für den institutionellen Kunden ausführen. Wenn beispielsweise ein großer Investor, beispielsweise der Plan-Sponsor eines Pensionsplans, nach einem Geldverwalter sucht, der das Vermögen im Namen des Fonds überwacht, könnte ein Finanzvertreter diesen Prozess anführen. Natürlich wird der Finanzexperte wahrscheinlich auch in das Auswahlverfahren einbezogen, kann jedoch auch alle von interessierten Parteien im Auftrag eines Kunden eingereichten Einreichungen und Anfragen bearbeiten.
In einer Privatkundenbank kann ein Finanzvertreter der Kassierer sein, der Einzahlungen entgegennimmt und für Kunden Auszahlungen vornimmt. Qualifiziertere Bankfachleute könnten für die Ausgabe von Krediten, einschließlich Hypotheken, an bestimmte Kunden verantwortlich sein. Die meisten Funktionen einer Retail-Bank betreffen den Kundenservice und können Wochenendstunden erfordern.