Co robi przedstawiciel finansowy?
Istnieje wiele funkcji, które może wykonać przedstawiciel finansowy. Na przykład w firmie usług inwestycyjnych menedżer majątku udziela porad i pomaga osobie inwestować i planować poważne wydarzenia finansowe. Konsultanci są rodzajem przedstawiciela finansowego, który może prowadzić dużego inwestora, takiego jak fundusz emerytalny, poprzez przydzielanie pieniędzy na rynki finansowe. Przedstawiciele finansowi można znaleźć w lokalizacjach banków detalicznych i domach maklerskich inwestycyjnych.
Specjaliści zarządzania majątkiem mogą pomóc osobom, w tym bogatym i niewiarygodnym, w planowaniu przyszłości finansowej. Ci przedstawiciele finansowi mogą pomóc klientom w wykonywaniu planowania nieruchomości i zarządzania aktywami nieruchomości w najbardziej podatkowy sposób. Po ustaleniu celów klienta menedżerowie majątku mogą zalecić plan inwestycyjny ze strategią alokacji pieniędzy na różne klasy aktywów na rynkach finansowych, w tym akcje i obligacje. Pomoże cenne menedżer majątkuKlient w celu ochrony aktywów przed zagrożeniami inflacyjnymi i być może wierzycieli. Ostatecznie ten przedstawiciel finansowy powinien pomóc klientowi osiągnąć cele na całe życie poprzez emeryturę, a być może poza tym do przyszłych pokoleń.
W trakcie usług finansowych makler giełdowy jest rodzajem przedstawiciela finansowego, który prowadzi transakcje inwestycyjne w imieniu osób fizycznych i instytucji. Są to licencjonowani specjaliści finansowi, którzy osiągnęli pewne certyfikaty branżowe w celu wykonywania tych zadań. Istnieją różne rodzaje brokerów, a niektórzy są przygotowani do zapewnienia większych wskazówek finansowych niż inni. Broker z pełną obsługą został przeszkolony do oferowania klientom porad inwestycyjnych, a broker rabatowy zwykle ogranicza się do wykonywania transakcji w odpowiedzi na zamówienia klientów.
Często powszechna firma instytucjonalna zwróciła się do przedstawiciela finansowego Invest w trzecieporady. Ten profesjonalista finansowy może również wykonywać niektóre zadania logistyczne dla klienta instytucjonalnego. Na przykład, gdy duży inwestor, taki jak sponsor planu jakiegoś planu emerytalnego, szuka menedżera pieniędzy, który nadzoruje aktywów w imieniu funduszu, przedstawiciel finansowy może kierować tym procesem. Oczywiście profesjonalista finansów prawdopodobnie będzie również zaangażowany w proces selekcji, ale może również obsługiwać wszystkie zgłoszenia i zapytania złożone przez zainteresowane strony w imieniu klienta.
W banku detalicznym przedstawicielem finansowym może być kasjer, który otrzymuje depozyty i przeprowadza transakcje wypłat w imieniu klientów. Bardziej wykwalifikowani specjaliści od finansów bankowych mogą być odpowiedzialni za wydawanie pożyczek, w tym hipotek, niektórym klientom. Większość funkcji w banku detalicznym obejmuje obsługę klienta i może wymagać godzin weekendowych.