Co dělá stratég pro bohatství?

Strategie bohatství se primárně podílí na finančním plánování a správě majetku pro rodiny a jednotlivce. Úkoly obvykle zahrnují finanční poradenství a pravidelná setkání s klienty, stejně jako skutečné přidělování a monitorování aktiv. Většina stratégů v oblasti bohatství působí jako správci peněz a vydává doporučení o tom, kam mají být prostředky investovány, a pomáhá klientům strukturovat svěřenské fondy a další investiční nástroje k maximalizaci růstu v čase.

Úkolem stratéga bohatství má obvykle kořeny ve finančním plánování, ale s ohledem na správu obrovského množství peněz. Zatímco finanční plánování se může vztahovat na kohokoli s jakoukoli úrovní příjmu, včetně korporací, strategie bohatství se obvykle týká bohatých lidí s významným kapitálem, který mají k dispozici. Velmi bohatí jednotlivci a rodiny mají obvykle jedinečné obavy, pokud jde o dlouhodobé investice, platby úroků a daňové závazky. Strategie bohatství se obvykle věnuje pouze problémům v této aréně.

Komunikace s klienty je jednou z nejdůležitějších povinností strategického investora. V mnoha ohledech je stratég koordinátorem finančního „týmu“ klienta. Musí rozvíjet vztahy s klienty a případně is jejich rodinami. Osobní vztah je důležitý pro budování důvěry a důvěra je obvykle nezbytná pro vztahy, které se točí kolem správy peněz.

Analýza je také hlavní součástí práce. Po shromáždění všech rodinných finančních údajů a naslouchání jejich cílům musí stratég zkoumat různé investiční možnosti. Strategici mají obvykle odborné znalosti o různých trzích a investičních strukturách a musí tyto znalosti aplikovat na specifické potřeby a dlouhodobé zájmy klienta.

Investiční stratégi většinou přicházejí s různými potenciálními investičními strategiemi pro každého klienta. Během setkání nastíní stratég každou možnost a vysvětlí rozdíly, potenciální přínosy a případná související rizika. Obvykle působí jako trenér, pomáhá klientům činit nejlepší možné rozhodnutí a zůstává do značné míry neutrální. Konečná finanční rozhodnutí musí být klienty, i když stratég je často neocenitelným zdrojem a průvodcem.

Jakmile se učiní rozhodnutí, musí stratég provést. To často zahrnuje nákup akcií a dluhopisů, otevírání účtů podílových fondů a navrhování trustových nástrojů podle plánu. Strategik musí být opatrný, aby vše zdokumentoval, ponechal si kopii v kanceláři a zaslal kopii klientům. Na některých místech musí být finanční a investiční transakce také hlášeny vládním daňovým úřadům. Strategie bohatství je obvykle zodpovědná za zpracování všech nezbytných údajů.

Strategická práce je však obvykle mnohem běžnější než prosté přidělování finančních prostředků. Důležitou odpovědností je také sledování investic a sledování jejich zisků a ztrát. Strategik musí obvykle pečlivě sledovat všechny podniky a vydávat doporučení pro posuny, když se tržní síly mění.

V závislosti na tom, kde pracuje bohatý stratég, může mít určité povinnosti vůči firmě nebo zaměstnavateli. Někteří stratégové jsou nezávislí, ale většina pracuje v plánovacích firmách, obvykle ve spojení s jinými podobně vyškolenými profesionály. Součástí práce jsou často také další požadavky na strategie bohatství, jako jsou systémy uchovávání klientů a systémy kvót, účast na schůzkách a pravidelné vykazování čísel. To někdy zahrnuje zásah klienta, prezentace konferencí a účast a úsilí o reklamu.