Co dělá bohatý stratég?

Strategist bohatství se primárně podílí na finančním plánování a správě aktiv pro rodiny a jednotlivce. Úkoly obvykle zahrnují finanční poradenství a pravidelná setkání s klienty, jakož i skutečné přidělování a monitorování aktiv. Většina stratégů bohatství působí jako správci peněz a vydává doporučení ohledně toho, kde by měly být finanční prostředky investovány, a pomáhá klientům strukturovat důvěry a další investiční vozidla, aby se v průběhu času maximalizoval růst.

Práce bohatého stratéga má obvykle své kořeny ve finančním plánování, ale s ohledem na správu obrovského množství peněz. Zatímco finanční plánování se může vztahovat na kohokoli na jakékoli příjmové úrovni, včetně korporací, strategie bohatství se obvykle týká bohatého lidu s významným kapitálem, který má k dispozici. Velmi bohatí jednotlivci a rodiny mají obvykle jedinečné obavy, pokud jde o dlouhodobé investování, platby úroků a daňové závazky. Strategist bohatství se obvykle věnuje pouze problémům v tomto AREna.

Komunikace klientů je jednou z nejdůležitějších povinností strategistů bohatství. V mnoha ohledech je stratég koordinátorem finančního „týmu“ klienta. V případě potřeby musí kultivovat vztah s klienty i jejich rodinami. Osobní vztah je důležitý pro budování důvěry a důvěra je obvykle nezbytná pro vztahy, které se točí kolem správy peněz.

Analýza

je také hlavní součástí úlohy. Po shromáždění všech finančních údajů rodiny a naslouchání jejich cílů se musí stratég podívat na různé možnosti investic. Strategisté mají obvykle odborné znalosti o různých trzích a investičních strukturách a musí tuto odbornost použít na konkrétní potřeby a dlouhodobé zájmy klienta.

Většinu času přicházejí stratégové bohatství s několika různými potenciálními investičními strategiemi pro každého klienta. Během mEetings, stratég nastíní každou možnost a vysvětlí rozdíly, potenciální výhody a veškerá připojená rizika. Obvykle působí jako trenér a pomáhá klientům učinit co nejlépe rozhodnutí a přitom zůstává neutrální. Konečná finanční rozhodnutí musí být klienty, i když stratég je často neocenitelným zdrojem a průvodcem.

Jakmile budou přijata rozhodnutí, musí stratég provést. To často zahrnuje nákup akcií a dluhopisů, otevření účtů podílových fondů a navrhování svěřeneckých nástrojů, jak plán vyžaduje. Strategist musí být opatrný, aby dokumentoval vše, ponechával si kopii v kanceláři a odeslal kopii klientům. Na některých místech musí být finanční a investiční transakce také nahlášeny vládním daňovým orgánům. Strategist bohatství je obvykle zodpovědný za zpracování všech nezbytných podání.

Práce stratéga je však obvykle mnohem průběžnější než jednoduše přidělování finančních prostředků. Monitorování investic aDůležitou odpovědností je také sledování jejich zisků a ztrát. Strategist musí obvykle pečlivě sledovat všechny podíly a doporučení pro změny, když se změní tržní síly.

V závislosti na tom, kde pracuje bohatý stratég, může mít také určité závazky vůči firmě nebo zaměstnavateli. Někteří stratégové jsou nezávislí, ale většina pracuje na plánování firem, obvykle ve spojení s jinými podobně vyškolenými odborníky. Často jsou také součástí práce další požadavky na bohatství, jako jsou systémy udržení klienta a kvóty, účast na splnění a pravidelné hlášení čísel. To někdy zahrnuje klientský dosah, konferenční prezentace a účast a reklamní úsilí.